Trong bối cảnh kinh doanh ngày càng cạnh tranh và biến động, trí tuệ nhân tạo (AI) đang mở ra một chương mới cho ngành tài chính doanh nghiệp. Với khả năng xử lý dữ liệu khổng lồ, tự động hóa quy trình và phát hiện bất thường trong thời gian thực, AI không chỉ giúp bộ phận tài chính hoạt động hiệu quả hơn mà còn trở thành “cánh tay phải” của CFO trong việc ra quyết định chiến lược.
Tuy nhiên, để triển khai ứng dụng AI trong tài chính một cách bài bản, hiệu quả và an toàn, các CFO không chỉ cần hiểu công nghệ, mà còn phải đánh giá đúng lợi ích – rủi ro – nguồn lực, xây dựng kế hoạch triển khai phù hợp, chọn đúng đối tác công nghệ và dẫn dắt đội ngũ vượt qua những thay đổi lớn trong tổ chức.
Bài viết này sẽ cung cấp cho CFO và đội ngũ tài chính 5 bước trọng yếu để đưa AI vào vận hành, từ chiến lược đến thực thi — giúp bạn không chỉ ứng dụng AI, mà còn tận dụng tối đa tiềm năng mà công nghệ này mang lại cho doanh nghiệp.
“Chiến lược AI của bạn là gì?”
Trong các cuộc họp hiện nay, câu hỏi “Chiến lược AI của bạn là gì?” không chỉ là một cách để bắt đầu cuộc trò chuyện — mà còn là thước đo cho năng lực lãnh đạo tài chính. Khi trí tuệ nhân tạo đang từng bước định hình lại toàn bộ bức tranh kinh doanh, cách bạn trả lời câu hỏi đó cho thấy bạn đã sẵn sàng đến đâu để dẫn dắt doanh nghiệp vượt qua cuộc chuyển đổi công nghệ sâu rộng nhất kể từ thời kỳ bùng nổ Internet.
Với các CFO, đây không còn là “cuộc chơi nhỏ”. AI không đơn thuần là một công cụ mới trong bộ công cụ kỹ thuật số — mà nó đang thay đổi hoàn toàn cách vận hành của bộ phận tài chính. Từ tự động hóa quy trình thanh toán và kiểm soát chi phí, đến phân tích dữ liệu dự báo thị trường, và giờ đây là AI tạo sinh có thể tạo ra các báo cáo tài chính chi tiết trong vài giây — AI đang tái định nghĩa cách phòng tài chính xử lý dữ liệu, ra quyết định và thúc đẩy tăng trưởng.
Và các CFO không đứng ngoài cuộc. Theo IDC, hiện đã có 44% CFO đang xây dựng tương lai tài chính trên nền tảng AI. Gần 1/3 trong số đó đang tích hợp AI tạo sinh vào các ứng dụng tài chính.
Đây không chỉ đơn thuần là việc “đi theo xu hướng” — mà là một bước đi mang tính chiến lược. Những ai không xây dựng chiến lược AI rõ ràng ngay hôm nay có nguy cơ bị bỏ lại phía sau trong cuộc đua chuyển đổi số.
Bởi vì, thành công với AI không nằm ở việc chạy theo mọi công nghệ mới nhất. Mà là ở khả năng xây dựng một chiến lược cụ thể, liên kết các năng lực AI với mục tiêu tài chính và định hướng tăng trưởng của doanh nghiệp. Là người nắm giữ vai trò tài chính chủ chốt, CFO chính là người lý tưởng nhất để dẫn dắt hành trình này.
5 khía cạnh cần ưu tiên để triển khai AI thành công trong tài chính
Ngày nay, CFO đang chịu áp lực lớn hơn bao giờ hết trong việc tối ưu vận hành, quản lý nguồn lực hiệu quả và ra quyết định nhanh chóng — nhằm hỗ trợ tăng trưởng doanh nghiệp. AI mang lại một cơ hội quan trọng để đơn giản hóa quy trình, nâng cao độ chính xác dữ liệu và tăng tốc độ phân tích — giúp CFO đáp ứng những kỳ vọng này một cách hiệu quả hơn.
Dưới đây là 5 yếu tố quan trọng để xây dựng và triển khai thành công chiến lược AI trong lĩnh vực tài chính:
- Đánh giá tiềm năng ứng dụng AI trong tài chính về ngắn hạn và dài hạn
- Cân nhắc giữa lợi ích và rủi ro khi triển khai AI
- Lên kế hoạch ngân sách cho AI ngay từ hôm nay: bắt đầu từ bước nhỏ và mở rộng dần
- Lựa chọn đúng nhà cung cấp giải pháp tài chính tích hợp AI
- Truyền cảm hứng và trang bị kiến thức về AI cho đội ngũ tài chính
1. Đánh giá tiềm năng ứng dụng AI trong tài chính về ngắn hạn và dài hạn
Là CFO, bạn cần nhìn nhận AI với một tư duy thực tế — và các CFO dẫn đầu thị trường đang làm điều đó. Theo Gartner®, “ưu tiên kiểm soát chi phí đã tăng 74% kể từ năm 2022, và có đến 81% CFO dự kiến tăng đầu tư vào công nghệ.”
Trong bối cảnh vừa phải thắt chặt chi phí, vừa phải thúc đẩy tăng trưởng, các nhà lãnh đạo nhìn xa trông rộng đều hiểu rằng AI không phải là tùy chọn — mà là yếu tố bắt buộc để nâng cấp năng lực tài chính.
Thực tế cho thấy, gần 50% người phụ trách tài chính cho rằng công nghệ hiện tại không đủ đáp ứng nhu cầu, cả về hiện tại lẫn tương lai. Đầu tư AI đúng thời điểm có thể đem lại hiệu suất vượt trội, đặc biệt là khi AI hỗ trợ ra quyết định chính xác và kịp thời hơn.
Tuy nhiên, để triển khai AI thành công đòi hỏi phải có một kế hoạch bài bản nhằm tối đa hóa lợi ích, đồng thời kiểm soát rủi ro. Lộ trình này cần xem xét kỹ tác động đến quy trình hiện tại và đảm bảo đội ngũ được đào tạo phù hợp.
Ví dụ, nền tảng tự động hóa kế toán như Bizzi không chỉ giúp tiết kiệm hàng trăm giờ làm việc mỗi năm bằng việc tự động quét và xử lý hóa đơn qua Bizzi Bot, mà còn hỗ trợ quản lý ngân sách và cost control chi tiết theo từng hạng mục. Nhờ vậy, bộ phận tài chính có thể dễ dàng theo dõi sát sao dòng tiền, đảm bảo mọi khoản chi đều trong kế hoạch đã đề ra.
Việc đánh giá đúng điểm mạnh, điểm yếu và các cơ hội cải tiến của phòng tài chính sẽ giúp bạn xây dựng lộ trình AI phù hợp, từ tự động hóa quy trình cho đến phân tích dữ liệu nâng cao.
2. Cân nhắc giữa lợi ích và rủi ro khi triển khai ứng dụng AI trong tài chính
AI đang thúc đẩy làn sóng đổi mới mạnh mẽ tại các doanh nghiệp biết cách khai thác công nghệ này trong hệ thống tài chính và ERP. Tuy nhiên, trước khi chuyển đổi, CFO cần hiểu rõ AI có thể tác động như thế nào đến quy trình vận hành, chiến thuật và chiến lược của doanh nghiệp.
Lý tưởng nhất, AI nên được ứng dụng xuyên suốt trong toàn bộ bộ phận tài chính — từ tự động hóa quản lý chi tiêu, kế toán, đến phát hiện và phân tích bất thường, cũng như xử lý công nợ phải trả.
Khi đã cân nhắc giữa lợi ích, rủi ro và nguồn lực cần thiết để triển khai AI, CFO cần ưu tiên lựa chọn các nhà cung cấp có định hướng tương tự về quản trị rủi ro — đặc biệt là trong các giải pháp quản lý chi tiêu. Đơn cử, giải pháp AI của Bizzi được thiết kế với các “rào chắn” kỹ thuật và quy trình kiểm soát nghiêm ngặt nhằm bảo vệ hệ thống tài chính, đồng thời đảm bảo tuân thủ chính sách nội bộ và các quy định pháp lý.
Đồng thời, Bizzi Bot tự động cảnh báo sớm các khoản chi vượt ngưỡng hoặc bất thường, giúp CFO và kế toán trưởng có thể xử lý kịp thời, tránh rủi ro phát sinh ngoài dự kiến.
Để giảm thiểu rủi ro liên quan đến AI, các CFO nên định hướng cho đội ngũ thực hiện các bước sau:
- Xây dựng nền tảng hiểu biết về AI trong bối cảnh doanh nghiệp: Việc nắm được AI là gì, doanh nghiệp sẽ ứng dụng vào đâu, và mang lại giá trị gì là nền tảng quan trọng để xác định lý do đầu tư và các khu vực có thể phát sinh rủi ro.
- Thực hiện các đánh giá nội bộ định kỳ và điều chỉnh phương pháp triển khai: Đặc biệt đối với phòng tài chính, cần liên tục đánh giá chi phí và hiệu quả sử dụng AI để đảm bảo phù hợp với ngân sách và mục tiêu kinh doanh.
- Xây dựng chính sách và quy trình quản trị AI: Các tài liệu hướng dẫn sử dụng, chính sách sử dụng hợp lý, và các nguyên tắc an toàn là nền tảng để bảo vệ dữ liệu và hệ thống tài chính.
- Chủ động đầu tư vào nguồn lực pháp lý và tuân thủ: Các chuyên gia khuyến nghị, “hãy đầu tư vào nguồn lực pháp lý và tuân thủ từ sớm — bạn sẽ không muốn bị bất ngờ khi các quy định thay đổi (và điều đó chắc chắn sẽ xảy ra).”
3. Lên kế hoạch ngân sách cho AI ngay từ hôm nay: bắt đầu từ bước nhỏ và mở rộng dần
Gartner cho biết: “71% CFO tham gia khảo sát dự kiến sẽ tăng chi tiêu cho AI thêm ít nhất 10% so với năm trước. Trong đó, AI tạo sinh (Generative AI) là yếu tố thúc đẩy chính, khi có đến 81% CFO cho biết họ sẽ đầu tư nhiều hơn vào lĩnh vực này.”
Đáng chú ý, không một CFO nào trong khảo sát có kế hoạch cắt giảm ngân sách AI trong thời gian tới.
Ngoài ra, Forrester khuyến nghị rằng các CFO nên tích hợp quản trị thay đổi (change management) vào quy trình lập kế hoạch và phân bổ ngân sách khi triển khai nền tảng quản lý chi tiêu có ứng dụng AI.
Một chiến lược quan trọng là: ưu tiên việc áp dụng tính năng hơn là chỉ lựa chọn tính năng.
Thực tế, việc một sản phẩm có tính năng AI không đồng nghĩa với việc doanh nghiệp sẽ sử dụng ngay. Trong các sáng kiến chuyển đổi, yếu tố con người – đặc biệt là khả năng thích nghi – là yếu tố then chốt. Bạn sẽ không muốn trả tiền cho những thay đổi mà đội ngũ chưa sẵn sàng đón nhận.
Forrester đưa ra lời khuyên: “Hãy lập kế hoạch triển khai theo từng giai đoạn, để đội ngũ có thời gian làm quen và sử dụng hiệu quả các tính năng mà bạn đang trả tiền. Như vậy, ngân sách sẽ được dùng đúng nơi, đúng thời điểm.”
IDC cũng đưa ra khuyến nghị: CFO nên bắt đầu bằng việc đánh giá nhu cầu vận hành hiện tại của phòng tài chính, đồng thời xác định các điểm có thể cải thiện như: lập ngân sách, dự báo tài chính, báo cáo tài chính và đối chiếu số liệu. Sau đó, hãy phân bổ một phần ngân sách nhỏ cho 2–3 tình huống ứng dụng cụ thể.
Bizzi hỗ trợ doanh nghiệp với các mô-đun AI linh hoạt, cho phép bạn bắt đầu từ những quy trình tài chính thiết yếu như budget management và kiểm soát chi phí theo từng dự án hoặc phòng ban. Việc tự động hóa kiểm soát hóa đơn, theo dõi chi tiêu qua Bizzi Bot giúp giảm thiểu sai sót và tiết kiệm thời gian xử lý thủ công.
Mục tiêu là học cách triển khai AI một cách hiệu quả trong bộ phận tài chính, đo lường tác động thực tế, rồi mới tiến tới các bước chuyển đổi quy mô lớn hơn.
4. Lựa chọn đúng nhà cung cấp giải pháp tài chính tích hợp AI
Những hệ thống tài chính hiện đại ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) có thể giúp doanh nghiệp khai thác dữ liệu sâu hơn, nâng cao hiệu suất và tối ưu hiệu quả tài chính tổng thể. Tuy nhiên, trong bối cảnh hầu hết các nhà cung cấp giải pháp đều tự nhận là “AI-driven”, việc phân biệt giải pháp thực sự có giá trị với những tuyên bố tiếp thị suông là vô cùng quan trọng.
Ví dụ: AI có thể tự động hóa phần lớn quy trình quản lý chi phí và tăng cường tuân thủ. Nhưng cũng có nhiều lời hứa về ứng dụng AI trong tài chính vẫn đang ở giai đoạn nghiên cứu hoặc chưa sẵn sàng triển khai trên diện rộng.
Ngoài ra, CFO cũng cần hiểu rõ AI sẽ tác động như thế nào đến các quy trình hiện tại và tìm kiếm đối tác công nghệ có thể hỗ trợ giải quyết toàn diện những thách thức, thay vì làm gián đoạn vận hành hiện hữu.
IDC khuyến nghị các CFO nên tìm kiếm nhà cung cấp AI có khả năng mang lại giá trị lâu dài dựa trên các tiêu chí sau:
- Giải pháp tài chính tích hợp: Ưu tiên lựa chọn các nền tảng đồng bộ, giúp nâng cao năng suất, tối ưu chi phí và luồng dữ liệu, đồng thời giảm chi phí triển khai nội bộ.
- Trải nghiệm người dùng thống nhất trên toàn cầu: Các nền tảng như Bizzi cung cấp trải nghiệm nhất quán cho tất cả các phòng ban và đội ngũ, bất kể vị trí địa lý, giúp nhân viên nhanh chóng làm quen và vận hành hiệu quả.
- Khả năng mở rộng: Một số CFO chỉ tập trung vào bài toán ngắn hạn. Nhưng nếu bạn là người có tư duy chiến lược, hãy chọn giải pháp AI có thể phát triển cùng doanh nghiệp, đáp ứng nhu cầu dài hạn.
- Tính nhất quán của dữ liệu: Việc sử dụng nhiều hệ thống rời rạc sẽ dẫn đến dữ liệu không đồng nhất, gây thiếu minh bạch và kém hiệu quả trên toàn tổ chức. Một giải pháp đồng bộ sẽ đảm bảo dữ liệu nhất quán và chính xác ở mọi phòng ban.
Bảo mật cũng là yếu tố quan trọng không kém khi đánh giá giải pháp AI, đặc biệt là các lớp kiểm soát kỹ thuật chi tiết nhằm đảm bảo quyền riêng tư và an toàn dữ liệu.
Đội ngũ Bizzi khuyến nghị các CFO nên yêu cầu các tài liệu liên quan đến bảo mật, bao gồm:
- Tài liệu đánh giá kiến trúc hệ thống
- Sơ đồ luồng dữ liệu
Các chính sách và tiêu chuẩn bảo mật hiện hành
Bên cạnh đó, Bizzi không chỉ là nền tảng tài chính tích hợp AI mà còn là đối tác đồng hành lâu dài, hiểu rõ các thách thức thực tế của phòng tài chính. Giải pháp của Bizzi giúp tự động hóa quy trình, từ quét Automated invoice processing, quản lý ngân sách chi tiết, kiểm soát chi phí linh hoạt đến phát hiện và cảnh báo sớm các bất thường — mà vẫn bảo đảm không làm gián đoạn vận hành hiện tại.
Những thông tin này sẽ giúp doanh nghiệp giảm thiểu rủi ro khi triển khai các công nghệ mới dựa trên AI.
5. Truyền cảm hứng và trang bị kiến thức về AI cho đội ngũ tài chính
Việc ký hợp đồng triển khai AI không phải là đích đến, mà là vạch xuất phát.
Chúng ta đã bàn đến quản trị sự thay đổi trong quá trình lập kế hoạch, nhưng việc chuẩn bị kỹ lưỡng cho những thay đổi sau khi ký hợp đồng mới là yếu tố then chốt giúp đội ngũ chuyển đổi suôn sẻ và hiệu quả.
Dẫn dắt đội ngũ vượt qua giai đoạn chuyển đổi này là một thử thách thực sự đối với bản lĩnh của CFO.
Theo khuyến nghị từ IDC, CFO cần:
- Đánh giá lại nhu cầu vận hành thực tế của phòng tài chính,
Xác định các cơ hội cải thiện trong các mảng như: lập ngân sách, dự báo, báo cáo tài chính và đối soát số liệu.
Và sau đó, chính bạn – với vai trò là CFO – là người chịu trách nhiệm đảm bảo đội ngũ có thể thực thi thành công.
IDC lưu ý rằng:
“Các CFO và bộ phận tài chính có rất nhiều việc phải làm trong quá trình đánh giá và lựa chọn ứng dụng tài chính phù hợp. Đừng đánh giá thấp khối lượng công việc và thời gian cần thiết, không chỉ trong giai đoạn triển khai mà cả sau khi hệ thống đã được đưa vào vận hành.”
Để dẫn dắt thành công quá trình ứng dụng AI trong tài chính, CFO nên:
- Thúc đẩy sự hiểu biết về AI: Coi việc hiểu AI là một kỹ năng cơ bản, quan trọng không kém gì việc đọc hiểu bảng cân đối kế toán.
- Đào tạo liên tục, nâng cấp kỹ năng không ngừng: Chuyển đổi hoạt động đào tạo từ “một lần cho xong” thành một hành trình học hỏi lâu dài.
- Ưu tiên hỗ trợ thực tế, không chỉ chatbot: Lựa chọn nhà cung cấp có khả năng hỗ trợ đội ngũ một cách thực chất.
Tăng khả năng ứng dụng AI trong tài chính thành công cho doanh nghiệp của bạn
Các CFO ngày nay hiểu rằng: AI có thể hiện đại hóa và cách mạng hóa hoạt động tài chính. Tuy nhiên, để kích hoạt và khai thác AI hiệu quả, CFO cần đánh giá kỹ lưỡng:
- Nhu cầu riêng của doanh nghiệp,
- Những thách thức tiềm ẩn,
- Tác động của AI đến các quy trình hiện tại,
- Và đặc biệt, chuẩn bị sẵn sàng cho quản trị sự thay đổi.
Tại Bizzi, chúng tôi xây dựng một nền tảng quản lý chi tiêu tích hợp AI, giúp đội ngũ của bạn tăng hiệu suất, tuân thủ chặt chẽ và kiểm soát tốt hơn — đồng thời linh hoạt mở rộng theo nhu cầu phát triển của doanh nghiệp.
Hãy đặt lịch demo ngay hôm nay để khám phá cách nền tảng của chúng tôi có thể giúp tăng tầm ảnh hưởng cho đội tài chính của bạn và bảo vệ doanh nghiệp khỏi những thách thức của tương lai.
Bizzi – Tối ưu triển khai ngân sách và kiểm soát tài chính với công nghệ AI
Việc lập kế hoạch và dự trù ngân sách chỉ là bước khởi đầu. Thách thức lớn hơn nằm ở quá trình triển khai, theo dõi và điều chỉnh ngân sách theo thực tế vận hành – nơi mà dữ liệu, tốc độ và tính chính xác đóng vai trò then chốt.
Bizzi mang đến giải pháp số hóa và tự động hóa toàn bộ quy trình kiểm soát chi phí và quản lý ngân sách, ứng dụng công nghệ AI nhằm giúp đội ngũ tài chính ra quyết định nhanh, đúng và kịp thời.
Một số tính năng nổi bật của Bizzi giúp doanh nghiệp triển khai kế hoạch ngân sách hiệu quả:
- Quản lý ngân sách và hạn mức chi tiêu theo kế hoạch đã duyệt:
Hệ thống cho phép thiết lập ngân sách theo phòng ban, dự án hoặc trung tâm chi phí, đồng thời theo dõi sát tiến độ chi tiêu. Cảnh báo tự động được kích hoạt khi có khoản chi vượt hạn mức.
- Tự động nhận diện và xử lý hóa đơn với Bizzi Bot
AI của Bizzi có thể đọc, trích xuất và phân loại hóa đơn đầu vào với độ chính xác cao. Toàn bộ hóa đơn được đối chiếu tức thời với ngân sách đã thiết lập, từ đó phát hiện sớm các khoản chi bất thường, sai lệch hoặc trùng lặp.
- Cập nhật dữ liệu tài chính theo thời gian thực:
Tình hình chi phí, ngân sách, hóa đơn và dòng tiền đều được hiển thị trực quan thông qua dashboard động. CFO và đội ngũ tài chính có thể theo dõi tình hình triển khai ngân sách liên tục, không cần đợi báo cáo định kỳ.
- Tự động cảnh báo rủi ro tài chính
Hệ thống chủ động phát hiện và cảnh báo các dấu hiệu bất thường trong chi tiêu hoặc hóa đơn, giúp đội ngũ tài chính kiểm soát tốt hơn rủi ro phát sinh ngay từ đầu chuỗi vận hành.
- Khả năng tích hợp linh hoạt:
Bizzi có thể tích hợp với hệ thống kế toán, ERP và phần mềm nội bộ của doanh nghiệp, giúp quá trình triển khai liền mạch, không làm gián đoạn vận hành hiện tại.
Thay vì phải “truy lùng” từng khoản chi hay lo lắng về báo cáo muộn, các CFO giờ đây có thể theo dõi mọi diễn biến tài chính trong thời gian thực, kiểm soát ngân sách sát sao hơn, và ứng phó linh hoạt trước mọi biến động. Bizzi không chỉ giúp doanh nghiệp lập kế hoạch ngân sách, mà còn giúp đảm bảo kế hoạch đó được triển khai đúng, đủ và kịp thời.
AI sẽ không thay thế CFO, nhưng CFO biết cách ứng dụng AI trong tài chính sẽ dần thay thế những người không hành động gì với nó. Việc triển khai trí tuệ nhân tạo vào tài chính không chỉ là một quyết định công nghệ, mà là hành trình chuyển đổi tư duy, mô hình vận hành và năng lực tổ chức. CFO chính là người định hướng và dẫn dắt hành trình này, đảm bảo sự thay đổi diễn ra bền vững, hiệu quả và phù hợp với mục tiêu dài hạn của doanh nghiệp.
Hãy bắt đầu từ những thay đổi nhỏ nhưng có tác động lớn – như tự động hóa quy trình tài chính, chuẩn hóa dữ liệu và kiểm soát ngân sách chặt chẽ hơn. Bizzi đồng hành cùng CFO và đội ngũ tài chính trong từng bước chuyển đổi này, với nền tảng AI giúp doanh nghiệp số hóa toàn diện hóa đơn – chứng từ, kiểm soát chi phí và quản lý ngân sách theo thời gian thực.
Sign up for a free trial of Bizzi ngay hôm nay và bắt đầu hành trình ứng dụng AI trong tài chính một cách bài bản và bền vững.
Monitor Bizzi To quickly receive the latest information:
