Bizzi

Finance Transformation là gì? Lộ trình chuyển đổi tài chính toàn diện cho CFO thời đại số

Dang Thi Ngoc Nhan

Trong bối cảnh thị trường biến động nhanh, chi phí leo thang và rủi ro tài chính xuất hiện ngày càng dày đặc, nhiều CFO bắt đầu đặt câu hỏi: “Liệu chỉ siết chi phí hoặc tối ưu quy trình hiện tại có đủ để giữ doanh nghiệp an toàn và tăng trưởng?”

Câu trả lời là không. Các doanh nghiệp tiên phong trên thế giới đang chuyển sang một mô hình mới mang tên Finance Transformation — một hành trình giúp phòng Tài chính chuyển từ vai trò “ghi nhận – kiểm soát” sang “dự báo – dẫn dắt chiến lược”.

Tại Việt Nam, xu hướng này được thúc đẩy mạnh mẽ bởi các nền tảng tự động hóa tài chính như Bizzi và các hệ thống EPM thế hệ mới như Sactona (Nhật Bản) – giải pháp được Bizzi phân phối độc quyền. Những công cụ này mở ra khả năng lập kế hoạch nhanh hơn, dự báo chính xác hơn và ra quyết định dựa trên dữ liệu thời gian thực.

Cùng Bizzi tìm hiểu Finance Transformation là gì trong bài viết dứoi đây nhé!

Mục lục

Toggle

I. Vì sao các CFO đang nói về Finance Transformation?

Chỉ trong vài năm gần đây, vai trò của CFO đã thay đổi nhanh hơn cả một thập kỷ trước đó. Nếu như trước đây CFO chủ yếu tập trung vào kiểm soát chi phí và đảm bảo tuân thủ, thì hiện nay họ phải đối diện một loạt áp lực mới:

1. Áp lực ra quyết định nhanh hơn – chính xác hơn

Doanh nghiệp cần phản ứng theo ngày, thậm chí theo giờ. Các câu hỏi chiến lược như:

…không thể chờ đến cuối tháng mới trả lời.

Finance Transformation trở thành nền tảng để CFO có dữ liệu đúng – đủ – kịp thời cho các quyết định này.

2. Sự bùng nổ của dữ liệu và độ phức tạp của quy trình tài chính

Doanh nghiệp đang vận hành với:

Nếu không có hệ thống tự động và một kiến trúc dữ liệu thống nhất, độ trễ trong báo cáo và dự báo sẽ ngày càng lớn.

Finance Transformation giúp giải quyết triệt để tình trạng “tắc nghẽn dữ liệu”.

3. CFO không chỉ bảo vệ lợi nhuận – mà phải tạo ra tăng trưởng

Doanh nghiệp kỳ vọng bộ phận Tài chính:

Điều này đòi hỏi CFO phải chuyển đổi từ “người ghi nhận số liệu” thành “kiến trúc sư giá trị”.

4. Công nghệ đang thay đổi hoàn toàn vai trò tài chính

Tự động hóa hóa đơn, robot đối soát công nợ, dự báo bằng AI, báo cáo thông minh thời gian thực… khiến mô hình vận hành cũ (Excel + báo cáo thủ công) không còn phù hợp.

Bizzi và Sactona là hai ví dụ rõ nhất về công nghệ giúp phòng Tài chính Việt Nam:

5. Câu hỏi mà CFO nào cũng phải đối diện

Vì vậy, Finance Transformation trở thành trung tâm của mọi cuộc họp CFO:

Finance Transformation chính là câu trả lời.

finance transformation là gì

II. Finance Transformation là gì?

Sau khi hiểu vì sao Finance Transformation trở thành ưu tiên chiến lược của CFO, câu hỏi tiếp theo là: Finance Transformation là gì?

Liệu đây chỉ là một dự án công nghệ, một quy trình tối ưu, hay là sự thay đổi toàn diện về con người – dữ liệu – hệ thống?

Thực tế, Finance Transformation là một hành trình thay đổi mô hình vận hành của phòng Tài chính, nhằm đạt được ba mục tiêu lớn:

Finance Transformation không chỉ là cài một phần mềm mới. Đây là một chiến lược dài hạn, bao gồm công nghệ, con người, quy trình và tư duy vận hành mới.

1. Định nghĩa Finance Transformation là gì

Finance Transformation (Chuyển đổi tài chính) là quá trình tái cấu trúc toàn diện cách phòng Tài chính vận hành – từ báo cáo, lập kế hoạch, dự báo đến phân tích và đo lường hiệu suất – với sự hỗ trợ của công nghệ, dữ liệu và mô hình quản trị hiện đại.

Finance Transformation giúp phòng Tài chính chuyển đổi từ:

Tài chính truyền thống Tài chính hiện đại (Transformed Finance)
Ghi nhận & báo cáo Mô phỏng, dự báo & định hướng chiến lược
Excel thủ công Tự động hóa & dashboard thời gian thực
Quy trình rời rạc Quy trình tích hợp end-to-end
Đợi dữ liệu cuối tháng Dữ liệu theo thời gian thực
Kiểm soát Dẫn dắt chiến lược

2. Ba trụ cột cốt lõi của Finance Transformation

Process Transformation – Tái thiết quy trình tài chính

Các quy trình như:

… được tái cấu trúc nhằm:

Technology Transformation – Công nghệ làm nền tảng

Bao gồm:

Các doanh nghiệp Việt Nam đang chuyển từ “Excel + hệ thống rời rạc” sang “kiến trúc dữ liệu thống nhất”, với sự hỗ trợ của các nền tảng như:

People & Culture Transformation – Tư duy & kỹ năng mới

Finance Transformation đòi hỏi sự thay đổi mạnh:

Mục tiêu: Finance trở thành “business enabler”, không phải cost center.

III. Lợi ích của Finance Transformation

Finance Transformation mang lại giá trị ở cả hai chiều:

Dưới đây là phân tích sâu cho từng nhóm lợi ích:

1. Cải thiện kế hoạch & dự báo (Planning & Forecasting Excellence)

Finance Transformation giúp doanh nghiệp chuyển từ kế hoạch theo kỳ (static planning) sang lập kế hoạch động (dynamic planning) với dữ liệu theo thời gian thực.

1.1 Dự báo chính xác hơn

Nhờ sự kết hợp của:

→ Độ chính xác của dự báo tăng rõ rệt, đặc biệt trong các yếu tố biến động như chi phí nguyên vật liệu, lãi suất, nhu cầu thị trường.

Ví dụ thực tế: FP&A có thể đề xuất 3 kịch bản doanh thu (base, best, worst) và cập nhật liên tục theo dữ liệu bán hàng hàng tuần, thay vì đợi cuối quý.

1.2 Ra quyết định nhanh hơn

Finance Transformation loại bỏ chu kỳ báo cáo chậm vì:

Kết quả: CFO không phải đợi “khóa sổ tháng” mới biết tình hình. Quyết định được đưa ra trong ngày, không phải trong tháng.

1.3 Tăng khả năng thích ứng (Agility)

Các mô hình forecast có thể chạy lại chỉ trong vài phút khi có biến động:

→ Tổ chức trở nên linh hoạt hơn, xoay trục nhanh hơn và giảm rủi ro ra quyết định dựa trên cảm tính.

2. Tối ưu vốn lưu động (Working Capital Optimization)

Vốn lưu động là “máu” của doanh nghiệp. Finance Transformation giúp tối ưu theo ba hướng: quy trình – dữ liệu – kiểm soát.

2.1 Kiểm soát công nợ theo thời gian thực

Khi hệ thống được kết nối:

Lợi ích: phát hiện sớm các khoản nợ có vấn đề, ưu tiên thu hồi, hạn chế nợ xấu.

2.2 Giảm DSO/DPO

Nhờ:

Doanh nghiệp thường ghi nhận:

2.3 Cân bằng dòng tiền hiệu quả

Bộ phận tài chính có thể:

Khi dòng tiền trở nên minh bạch và dự báo chính xác → doanh nghiệp giảm nhu cầu vay ngắn hạn và tối ưu chi phí vốn.

3. Tăng giá trị cổ đông (Shareholder Value Enhancement)

Khi tài chính vận hành tốt hơn, tác động lên hiệu suất tổng thể của doanh nghiệp là rất rõ ràng.

3.1 Biên lợi nhuận được cải thiện

Doanh nghiệp cải thiện biên lợi nhuận nhờ:

3.2 Dữ liệu minh bạch hơn cho nhà đầu tư

Finance Transformation tạo ra:

Điều này giúp:

3.3 ROI cải thiện nhờ tối ưu vận hành

Doanh nghiệp giảm chi phí ở nhiều khía cạnh:

ROI của Finance Transformation thường được ghi nhận trong 12–18 tháng, đặc biệt khi triển khai kết hợp:

4. Tăng tính tuân thủ & giảm rủi ro (Governance, Risk & Compliance)

Không chỉ tiết kiệm chi phí — Finance Transformation còn là “tường lửa” bảo vệ doanh nghiệp.

4.1 Giảm gian lận và thất thoát

Nhờ:

→ Rủi ro gian lận hóa đơn, thanh toán sai, hoặc thanh toán trùng giảm đến 70–90%.

4.2 Chuẩn hóa dữ liệu theo quy định Việt Nam

Bao gồm:

Khi dữ liệu tài chính được chuẩn hóa → kiểm toán nội bộ và kiểm toán độc lập làm việc nhanh hơn, ít phát hiện sai sót hơn.

4.3 Hỗ trợ mạnh cho kiểm toán nội bộ và kiểm toán độc lập

Finance Transformation cung cấp:

Giảm 40–60% thời gian chuẩn bị cho kỳ kiểm toán — một lợi ích quan trọng với DN lớn hoặc DN đa công ty con.

IV. Lộ trình Finance Transformation (Roadmap cho CFO)

Finance Transformation không thể triển khai kiểu “nhảy thẳng vào công nghệ”. Để thành công, CFO cần một roadmap tuần tự, có kiểm soát — bắt đầu từ việc hiểu rõ hiện trạng cho tới đo lường ROI. Dưới đây là 5 giai đoạn quan trọng mà đa số CFO/FP&A tại Việt Nam áp dụng khi xây dựng chiến lược chuyển đổi tài chính.

1. Đánh giá hiện trạng tài chính (Current State Assessment)

Mục tiêu: Xác định DN đang đứng ở đâu — hệ thống, quy trình, dữ liệu, con người.

Một chương trình Finance Transformation bền vững luôn bắt đầu bằng việc “soi lại nội lực”, gồm 4 lớp:

1.1 Kiểm tra mức độ tự động hóa

1.2 Đánh giá độ phân mảnh dữ liệu

1.3 Đo mức độ phụ thuộc Excel

Câu hỏi CFO thường dùng:

1.4 Xác định bottleneck trong đóng sổ & báo cáo

Tại sao quan trọng? Không đánh giá đúng hiện trạng → triển khai công nghệ chỉ làm “tự động hóa sự hỗn loạn”.

2. Xây dựng tầm nhìn tài chính mới (Future-State Vision)

Sau khi hiểu “điểm xuất phát”, CFO cần xác định “điểm đến”.

Đây là giai đoạn chiến lược, liên quan đến mô hình vận hành tương lai của bộ phận Tài chính.

2.1 Vai trò chiến lược của CFO

Trong kỷ nguyên số, CFO không chỉ là người “giữ sổ sách”, mà là:

2.2 Mục tiêu của Finance Transformation

Tầm nhìn mới phải gắn với 3 yếu tố cốt lõi:

3. Ưu tiên Quick Wins (3–6 tháng)

Đây là bí quyết để tạo đà và chứng minh hiệu quả sớm giúp CFO dễ dàng thuyết phục ban lãnh đạo.

3.1 Tự động hóa quy trình chi phí (Expense Automation)

3.2 Đối soát hóa đơn – PO – GR (3-Way Matching)

Một trong các điểm Quick Win lớn nhất tại DN Việt Nam:

3.3 Giảm thời gian đóng sổ

Nhờ tự động hóa R2R:

4. Đầu tư vào EPM/FP&A (Giai đoạn chiến lược)

Khi DN đã có nền tảng tự động hóa và dữ liệu sạch, CFO có thể nâng cấp lên tầng giá trị cao hơn: phân tích – lập kế hoạch – dự báo.

4.1 Kết nối kế hoạch – dự báo – thực tế

EPM giúp tạo một hệ thống duy nhất để quản lý:

Tất cả theo mô hình driver-based và rolling forecast.

4.2 Tự động hóa lập ngân sách

Không còn gửi hàng chục file Excel qua lại → mà là:

4.3 Rolling forecast theo thời gian thực

Điểm yếu lớn nhất của DN Việt: “Có forecast nhưng không ai update được.”

EPM giải quyết bằng việc:

4.4 Vì sao Sactona EPM phù hợp?

Sactona – giải pháp EPM Nhật Bản do Bizzi phân phối độc quyền – phù hợp với DN Việt Nam nhờ:

→ Đây là giai đoạn DN bắt đầu chuyển từ “manual finance” sang FP&A hiện đại.

5. Đo lường ROI (Measure & Improve)

Finance Transformation phải đi kèm các chỉ số đo lường cụ thể.

5.1 Các KPI quan trọng nhất

Nhóm KPI Chỉ số đo lường Ý nghĩa
Closing Speed Thời gian đóng sổ Đo hiệu quả R2R
Reporting Speed Thời gian chuẩn bị báo cáo Đo khả năng phân tích
Cost Savings Chi phí tài chính giảm % Đo hiệu quả vận hành
Data Quality Sai sót dữ liệu giảm % Đo mức độ chuẩn hóa
Decision Cycle Tốc độ ra quyết định Đo agility của tổ chức

5.2 Vì sao quan trọng?

Không có KPI → CFO không thể chứng minh giá trị của Finance Transformation.

Có KPI → CFO có thể:

V. Thách thức thường gặp và cách tránh trong Finance Transformation

Finance Transformation mang lại lợi ích rõ ràng, nhưng hành trình này không hề đơn giản. Đặc biệt tại Việt Nam, nhiều doanh nghiệp gặp phải các rào cản liên quan đến dữ liệu, con người và mô hình công nghệ. Nắm rõ các thách thức này sẽ giúp CFO đưa ra lộ trình phù hợp, tránh lãng phí nguồn lực và tối ưu hiệu quả chuyển đổi.

1. Dữ liệu phân tán, không đồng bộ

Đây là vấn đề phổ biến nhất. Dữ liệu tài chính – kế toán nằm trong ERP, dữ liệu mua hàng ở hệ thống khác, dữ liệu bán hàng thuộc CRM, còn dữ liệu kế hoạch lại nằm trong hàng chục file Excel.

Hệ quả:

Giải pháp đề xuất:

2. Quá tập trung vào công nghệ mà bỏ quên yếu tố vận hành

Nhiều doanh nghiệp nghĩ rằng Finance Transformation = mua phần mềm mới. Đây là sai lầm lớn nhất dẫn đến thất bại.

Tỷ lệ vàng trong FT:  ➡️ 40% quy trình – 40% con người – 20% công nghệ

Nếu quy trình chưa tinh gọn hoặc nhân sự chưa được đào tạo lại, bất kỳ giải pháp nào cũng trở thành “tự động hóa hỗn loạn”.

Giải pháp đề xuất:

3. Chi phí và thời gian triển khai lớn

Các giải pháp ERP/EPM truyền thống thường:

Đây là rào cản lớn đối với doanh nghiệp Việt Nam.

Giải pháp đề xuất:

4. Phụ thuộc IT, thiếu chủ động từ bộ phận Finance

Rào cản tư duy phổ biến: “Có gì liên quan đến hệ thống là việc của IT”.

Hệ quả:

Giải pháp đề xuất:

VI. Bizzi: Nền tảng thúc đẩy Finance Transformation tại Việt Nam

Để Finance Transformation thành công, doanh nghiệp cần một hệ sinh thái công nghệ đủ mạnh để tự động hóa vận hành, chuẩn hóa dữ liệu và tạo nền tảng phân tích chuyên sâu. Bizzi đang cung cấp hai mảnh ghép quan trọng cho doanh nghiệp Việt: Bizzi Automation Platform (tối ưu vận hành) và Sactona EPM (hỗ trợ FP&A & lập kế hoạch tài chính).

1. Bizzi Automation Platform – Tự động hóa vận hành tài chính

Bizzi tập trung vào việc loại bỏ các tác vụ lặp lại trong P2P, R2R và quản lý chi phí – những điểm nghẽn lớn nhất trong bộ phận Tài chính.

Bizzi Bot (IPA + 3-way matching)

Bizzi Expense

Bizzi ARM (Account Receivable Management)

B-invoice

Bizzi Automation Platform giúp doanh nghiệp tinh gọn các chu trình vận hành tài chính, tạo nền dữ liệu sạch – tiền đề quan trọng trước khi bước vào phân tích & lập kế hoạch.

2. Sactona EPM – Bộ não phân tích và lập kế hoạch cho CFO

Sactona là giải pháp EPM của Nhật Bản, được Bizzi phân phối độc quyền tại Việt Nam. Đây là nền tảng FP&A hợp nhất dành cho doanh nghiệp muốn tiến lên mức trưởng thành tài chính cao hơn.

Điểm mạnh cốt lõi

Case study quốc tế

Các tập đoàn như Panasonic, Monex Group, Fujifilm… ứng dụng Sactona để:

VII. Tầm nhìn mới của CFO trong kỷ nguyên Finance Transformation

CFO hiện đại đã chuyển vai từ “người giám sát tài chính” sang “người dẫn dắt chiến lược”. Trong nhiều tổ chức tiên tiến, CFO được xem như:

Ba năng lực cốt lõi CFO cần phát triển

1. Real-time Insight – Năng lực hiểu dữ liệu tức thời

CFO không còn chờ báo cáo cuối tháng. Dữ liệu phải luôn “sẵn sàng để phân tích”.

2. Lean Financial Operations – Tài chính tinh gọn

Các quy trình phải được tự động hóa tối đa để giảm chi phí và tăng tốc độ.

3. Strategic Scenario Planning – Mô hình hóa chiến lược

CFO phải có khả năng chạy nhiều kịch bản: thay đổi tỷ giá, biến động lãi suất, thay đổi giá vốn… và đưa ra quyết định ngay lập tức.

Cặp đôi nền tảng thúc đẩy năng lực CFO

Sự kết hợp này tạo nên “finance intelligence” – mô hình tài chính thông minh cho doanh nghiệp Việt.

VIII. Kết luận

Bài viết đã cung cấp đầy đủ thông tin Finance Transformation là gì. Có thể hiểu rằng, Finance Transformation không phải là một dự án công nghệ ngắn hạn và càng không nên được nhìn nhận như một “xu hướng mới”. Đây là một hành trình dài hơi, nơi doanh nghiệp liên tục nâng cấp năng lực tài chính, chuẩn hóa dữ liệu và tối ưu quy trình để thích ứng với tốc độ thay đổi của thị trường. Khi bộ phận tài chính vận hành hiệu quả, thông tin được phản ánh chính xác và kịp thời, doanh nghiệp sẽ có lợi thế cạnh tranh mạnh hơn, đặc biệt trong bối cảnh kinh tế số ngày càng phức tạp.

Để bắt đầu hành trình này, CFO không cần những dự án lớn hoặc đầu tư quá mức. Điều quan trọng là bắt đầu từ những bước nhỏ nhưng có tác động rõ rệt: chuẩn hóa dữ liệu, tinh gọn quy trình, loại bỏ các tác vụ thủ công và ứng dụng các giải pháp tự động hóa phù hợp. Khi nền móng đã vững, doanh nghiệp có thể nâng cấp lên các công cụ FP&A/EPM nhằm tạo ra hệ thống lập kế hoạch – dự báo – phân tích chiến lược một cách bài bản.

Bizzi và Sactona mang lại cách tiếp cận thực tế cho doanh nghiệp Việt Nam: nhanh hơn, ít phụ thuộc IT hơn và chi phí đầu tư hợp lý hơn so với các mô hình EPM truyền thống. Với sự kết hợp giữa tự động hóa vận hành (Bizzi) và nền tảng lập kế hoạch – dự báo – phân tích tài chính (Sactona), doanh nghiệp có thể xây dựng một hệ thống tài chính thông minh, linh hoạt và có khả năng ra quyết định dựa trên dữ liệu thời gian thực.

Finance Transformation vì thế không phải là đích đến, mà là năng lực doanh nghiệp phải duy trì liên tục. Doanh nghiệp nào bắt đầu sớm hơn, thích ứng nhanh hơn và vận hành dựa trên dữ liệu tốt hơn sẽ sở hữu lợi thế cạnh tranh bền vững trong những năm tới.

Exit mobile version