“Trở thành trung tâm tài chính quốc tế và chuỗi cung ứng: Doanh nghiệp Việt cần chuẩn bị gì?” là bài toán cần sự chuẩn bị kỹ lưỡng về chiến lược lâu dài của các nhà lãnh đạo. Đây được xem một bước đi lớn, nhưng để tận dụng cơ hội này, doanh nghiệp Việt cần chuẩn bị cả về “nội lực” lẫn “ngoại lực”.
Cùng Bizzi đi sâu tìm hiểu về vai trò của chuỗi cung ứng tài chính SCF và đánh giá thách thức – cơ hội trong công cuộc phát triển kinh tế này.
SCF là gì? Vai trò của chuỗi cung ứng tài chính?
SCF (Supply Chain Finance – Tài chính chuỗi cung ứng) là tập hợp các giải pháp tài chính được thiết kế để tối ưu dòng tiền trong chuỗi cung ứng, giúp cả nhà cung cấp – nhà mua hàng – ngân hàng/đơn vị tài chính cùng có lợi.
Vai trò của Chuỗi Cung Ứng Tài Chính (SCF):
- Tối ưu hóa dòng tiền: SCF giúp các nhà cung cấp biến các khoản phải thu chưa đến hạn thành tiền mặt nhanh chóng, giải quyết vấn đề thiếu vốn lưu động.
- Giảm chi phí tài chính: Nhà cung cấp có thể tiếp cận nguồn tài chính với chi phí thấp hơn, vì họ được hưởng lợi từ xếp hạng tín dụng tốt hơn của người mua lớn.
- Nâng cao hiệu quả hoạt động: SCF cho phép nhà cung cấp tăng sản lượng, đầu tư vào cơ sở hạ tầng, và trả lương công nhân kịp thời, từ đó tăng năng suất và tạo việc làm.
- Cải thiện mối quan hệ chuỗi cung ứng: SCF tạo ra một hệ sinh thái tài chính nơi các bên tin cậy lẫn nhau hơn, giảm thiểu rủi ro và tăng cường sự hợp tác bền vững.
- Hỗ trợ doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME): SCF giúp các SME dễ dàng tiếp cận nguồn vốn hơn, đặc biệt là ở các thị trường mới nổi, giúp họ hòa nhập vào chuỗi thương mại toàn cầu.
Trở thành trung tâm tài chính quốc tế và chuỗi cung ứng: Doanh nghiệp Việt cần chuẩn bị gì? Dựa trên vai trò của SCF đã phân tích, dưới đây là một số yếu tố cần thiết:
- Nâng cao năng lực cạnh tranh quốc tế
- Phát triển nguồn nhân lực chất lượng cao
- Xây dựng cơ sở hạ tầng công nghệ và tài chính hiện đại
- Cải thiện môi trường kinh doanh và khung pháp lý
- Tăng cường kết nối mạng lưới toàn cầu
- Đảm bảo sự ổn định và minh bạch trong hoạt động kinh doanh.
Đánh giá thực trạng doanh nghiệp Việt hiện nay
Thực trạng doanh nghiệp Việt Nam có đặc điểm là nguồn lao động dồi dào nhưng thiếu chuyên môn, dẫn đến tình trạng chảy máu chất xám và thiếu lao động có kỹ năng cho các ngành nghề phát triển. Số lượng doanh nghiệp tư nhân có xu hướng giảm trong giai đoạn 2010-2020 do nhiều yếu tố như thiếu vốn, nhân lực chuyên môn, e ngại rủi ro và môi trường kinh doanh phức tạp.
Những thách thức chính:
- Nguồn lao động: Dù dồi dào, nguồn lao động hiện tại chưa được đầu tư đủ về chuyên môn, kỹ năng, gây thiếu hụt ở các ngành nghề đòi hỏi trình độ cao và dẫn đến tình trạng “chảy máu chất xám”.
- Thiếu nhân lực chất lượng cao: Các doanh nghiệp gặp khó khăn trong việc tuyển dụng và giữ chân những lao động có kỹ năng, chuyên môn sâu, đặc biệt là cho sự phát triển của nền kinh tế số.
- Khó khăn về vốn và môi trường kinh doanh: Doanh nghiệp tư nhân đối mặt với rào cản trong việc tiếp cận nguồn vốn, gặp khó khăn khi mở rộng kinh doanh và lo ngại trước những thay đổi của môi trường kinh doanh.
- Xu hướng suy giảm số lượng doanh nghiệp: Giai đoạn 2010-2020 ghi nhận sự sụt giảm đáng kể về số lượng doanh nghiệp tư nhân, phản ánh những thách thức mà các doanh nghiệp đang đối mặt.
Cơ hội và định hướng phát triển:
- Phát triển kinh tế số: Việt Nam đặt mục tiêu thúc đẩy các doanh nghiệp phát triển theo hướng kinh tế số, điều này đòi hỏi sự đầu tư vào nâng cao chất lượng nguồn lao động.
- Cải thiện năng lực cạnh tranh: Cần có những chính sách và nỗ lực để cải thiện trình độ chuyên môn của người lao động, đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của các doanh nghiệp và nền kinh tế.
Khi Việt Nam trở thành trung tâm tài chính quốc tế và chuỗi cung ứng: Doanh nghiệp Việt cần chuẩn bị gì?
Việc Việt Nam hướng tới trở thành trung tâm tài chính quốc tế và chuỗi cung ứng toàn cầu đòi hỏi cả quốc gia lẫn doanh nghiệp cùng thay đổi. Ở góc nhìn doanh nghiệp Việt, có một số bước chuẩn bị quan trọng như sau:
Đối với trung tâm tài chính quốc tế:
- Nâng cao năng lực cạnh tranh: Doanh nghiệp cần tập trung vào các dịch vụ tài chính giá trị cao, đầu tư vào công nghệ tài chính (Fintech) và mở rộng thị trường ra quốc tế.
- Phát triển nguồn nhân lực: Đào tạo đội ngũ chuyên gia tài chính có trình độ quốc tế, am hiểu về thị trường vốn, quản lý rủi ro, và các công cụ tài chính tiên tiến.
- Cải thiện cơ sở hạ tầng: Đầu tư vào hạ tầng công nghệ thông tin, hệ thống kết nối mạng lưới tài chính toàn cầu, và các nền tảng giao dịch hiện đại.
- Hoàn thiện môi trường kinh doanh: Xây dựng khung pháp lý minh bạch, thân thiện với nhà đầu tư quốc tế, và tạo môi trường thuận lợi cho hoạt động tài chính đa dạng.
Đối với trung tâm chuỗi cung ứng quốc tế:
- Tăng cường kết nối và hợp tác: Xây dựng mạng lưới đối tác toàn cầu, tham gia vào các chuỗi cung ứng khu vực và quốc tế.
- Đầu tư công nghệ và số hóa: Áp dụng công nghệ vào quản lý chuỗi cung ứng, nâng cao hiệu quả hoạt động, và giảm chi phí.
- Nâng cao năng lực logistics: Đầu tư vào hạ tầng vận tải, kho bãi hiện đại, và các dịch vụ logistics chuyên nghiệp để giảm thời gian và chi phí.
- Phát triển nguồn nhân lực logistics: Đào tạo đội ngũ chuyên gia logistics có kiến thức về quản lý chuỗi cung ứng quốc tế, vận tải, và thương mại toàn cầu.
- Đảm bảo sự ổn định và minh bạch: Xây dựng hệ thống quản lý rủi ro hiệu quả, đảm bảo tính minh bạch trong mọi khâu của chuỗi cung ứng để thu hút các đối tác quốc tế.
Chuẩn bị chung cho cả hai:
- Thúc đẩy kinh tế số: Phát triển nền kinh tế số là một yếu tố quan trọng, tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động tài chính và chuỗi cung ứng.
- Tăng cường liên kết quốc tế: Hợp tác chặt chẽ với các định chế tài chính và tổ chức quốc tế, tham gia vào các hiệp định thương mại tự do.
Bizzi Financing: Giải pháp SCF giúp doanh nghiệp tăng vốn lưu động, giảm rủi ro
Bizzi Financing là nền tảng kết nối tài trợ vốn cho doanh nghiệp, hoạt động như một trung gian giữa doanh nghiệp và mạng lưới đối tác tài chính (bao gồm ngân hàng và tổ chức tài chính uy tín tại Việt Nam). Nền tảng hỗ trợ đa dạng các sản phẩm tài chính như:
- Tài trợ chuỗi cung ứng: ứng trước 100% hóa đơn, hồ sơ đơn giản, lãi suất cạnh tranh.
- Tài trợ vốn lưu động: bao gồm vay hạn mức, thấu chi, bảo lãnh, thư tín dụng (L/C)…
Bizzi không trực tiếp cấp vốn, nhưng tận dụng hệ sinh thái công nghệ và đối tác để giúp doanh nghiệp tiếp cận nhanh chóng, tiện lợi và hiệu quả về chi phí Bizzi Financing.
Điểm nổi bật của Bizzi Financing:
- Giải ngân nhanh chóng: Doanh nghiệp chỉ cần cung cấp hóa đơn bán hàng hoặc hợp đồng, Bizzi kết nối trực tiếp với tổ chức tài chính để duyệt và giải ngân trong thời gian ngắn.
- Không yêu cầu nhiều tài sản thế chấp: Hồ sơ được xét dựa trên dữ liệu giao dịch thực tế và lịch sử công nợ, giảm áp lực cho SME khi chưa có nhiều tài sản bảo đảm.
Linh hoạt nhiều hình thức tài trợ:- Ứng vốn theo hóa đơn (Invoice Financing)
- Tài trợ hợp đồng (Contract Financing)
- Hạn mức tín dụng ngắn hạn dựa trên dòng tiền thực tế
- Chi phí minh bạch, dễ dự toán: Lãi suất và phí được công khai rõ ràng, doanh nghiệp có thể tính toán trước để cân đối dòng tiền.
- Tích hợp ngay trên Bizzi Platform: Doanh nghiệp vừa quản lý công nợ, vừa chủ động tiếp cận nguồn vốn lưu động chỉ trong một hệ thống duy nhất.
Ưu điểm khi doanh nghiệp ứng dụng Bizzi Financing
-
Tiếp cận vốn linh hoạt và đa dạng
-
- Giải pháp toàn diện: bao phủ vốn lưu động, tài trợ chuỗi cung ứng, thấu chi, bảo lãnh, L/C… phù hợp với từng giai đoạn và nhu cầu cụ thể.
- Ứng trước hóa đơn đến 100% giúp doanh nghiệp nhanh chóng xoay vốn để sản xuất, quản lý tồn kho, và duy trì dòng tiền liên tục.
-
Thủ tục nhanh gọn, tối ưu hóa vận hành
-
- Hồ sơ hoàn toàn online với khả năng lựa chọn gói vay phù hợp chỉ trong 30 giây—giúp tiết kiệm thời gian, giảm thủ tục hành chính.
- Tích hợp cùng hệ sinh thái Bizzi (quản lý hóa đơn, công nợ, chi phí, ngân sách…), giúp vận hành tài chính liền mạch và hiệu quả hơn.
-
Hiệu quả chi phí và minh bạch
-
- Mức lãi phí cạnh tranh, nhờ Bizzi kết nối nhiều đối tác tài chính; hỗ trợ doanh nghiệp giảm chi phí tài chính so với vay truyền thống.
- Quản lý tập trung và rõ ràng, giúp tránh lãng phí và tăng tính minh bạch trong quá trình tài trợ vốn và kiểm soát dòng tiền.
Với Bizzi Financing, doanh nghiệp SME có thể an tâm “bơm máu” cho hoạt động kinh doanh, giảm áp lực dòng tiền và gia tăng năng lực cạnh tranh ngay cả trong bối cảnh thị trường biến động. Nếu đang cần tư vấn giải pháp vay vốn phù hợp với nhu cầu doanh nghiệp, đăng ý ngay tại đây: http://finance.bizzi.vn
Điều kiện và hồ sơ cần chuẩn bị để tham gia SCF
Để tham gia SCF (Tài trợ chuỗi cung ứng), doanh nghiệp cần đáp ứng các điều kiện chung như có tư cách pháp nhân hợp lệ, hoạt động kinh doanh hiệu quả và có lịch sử tín dụng tốt. Hồ sơ cần chuẩn bị bao gồm: đăng ký kinh doanh, báo cáo tài chính, hợp đồng mua bán với đối tác và các hóa đơn cần tài trợ.
Điều kiện chung để tham gia SCF:
- Tư cách pháp nhân: Doanh nghiệp phải có tư cách pháp nhân hợp lệ.
- Hoạt động kinh doanh: Cần có phương án kinh doanh hiệu quả, khả thi và sinh lời từ hoạt động kinh doanh hiện tại.
- Lịch sử hoạt động: Hoạt động tối thiểu 1-2 năm.
- Lịch sử tín dụng: Cần có lịch sử tín dụng tốt, đặc biệt đối với người mua trong Reverse Factoring.
- Đối tác trong chuỗi: Cần có hợp đồng mua bán hoặc cung cấp hàng hóa, dịch vụ rõ ràng với các đối tác trong chuỗi cung ứng.
- Tài sản đảm bảo: Tùy thuộc vào mức độ rủi ro và yêu cầu của nhà tài trợ, có thể yêu cầu có tài sản đảm bảo hoặc các cam kết cụ thể.
Hồ sơ cần chuẩn bị:
- Giấy đăng ký kinh doanh: Giấy phép hoạt động hợp pháp của doanh nghiệp.
- Báo cáo tài chính: Các báo cáo tài chính như báo cáo tài chính, bảng cân đối kế toán.
- Hợp đồng mua bán: Các hợp đồng mua bán/cung cấp hàng hóa/dịch vụ với các đối tác trong chuỗi.
- Hóa đơn: Hóa đơn hợp lệ, đã được xác nhận (đối với Factoring/Reverse Factoring).
- Các giấy tờ khác: Tùy thuộc vào yêu cầu cụ thể của tổ chức tài chính, có thể cần thêm các giấy tờ khác như lịch sử tín dụng hoặc các cam kết liên quan.
Kết luận
SCF có thể xem là giải pháp win-win khi: Buyer được kéo dài thanh toán, Supplier nhận tiền sớm, Ngân hàng thu phí an toàn. Đây là một mảnh ghép quan trọng nếu Việt Nam muốn trở thành trung tâm tài chính quốc tế và chuỗi cung ứng. Doanh nghiệp Việt cần chuẩn bị gì? Có lẽ thông qua bài viết này, các nhà quản lý – lãnh đạo đã có thêm góc nhìn về thực trạng và giải pháp phù hợp.
Nhìn chung, doanh nghiệp cần phải chủ động nguồn vốn trước khi thị trường cạnh tranh hơn. SCF sẽ giúp SME tham gia sâu hơn vào chuỗi cung ứng toàn cầu, không bị “nghẹt vốn” bằng cách tạo ra dòng tiền linh hoạt. Khi kết hợp thêm các giải pháp như Bizzi Financing – đóng vai trò như “dầu bôi trơn” giúp chuỗi cung ứng vận hành trơn tru, giảm đứt gãy, từ đó mở ra nhiều cơ hội.
Để tìm hiểu và dùng thử giải pháp Bizzi Financing – SCF cho doanh nghiệp vừa và nhỏ, Đăng ký ngay tại đây: https://finance.bizzi.vn/