Biểu mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp được xem như “bản đồ tài chính” giúp doanh nghiệp xác định mình đang ở đâu, muốn đi đến đâu và cần bao nhiêu nguồn lực để đạt được mục tiêu đó. Mỗi bảng kế hoạch tài chính doanh nghiệp chính là một công cụ giúp doanh nghiệp chuyển hóa mục tiêu chiến lược thành con số cụ thể, từ đó theo dõi, kiểm soát và tối ưu hiệu quả sử dụng nguồn lực.
Bài viết này của Bizzi sẽ phân tích chi tiết về bản chất và đặc điểm của mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp, đồng thời gợi ý một số biểu mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp theo từng ngành.
Bảng kế hoạch tài chính doanh nghiệp là gì? Vì sao doanh nghiệp cần biểu mẫu chuẩn
Mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp (Financial Planning) bao gồm:
- Dự báo doanh thu: từ sản phẩm, dịch vụ hoặc kênh bán hàng.
- Dự toán chi phí: chi phí cố định, biến đổi, chi phí vận hành, marketing, nhân sự, v.v.
- Dự tính dòng tiền (Cash Flow): xem doanh nghiệp có đủ tiền để vận hành và đầu tư không.
- Kế hoạch lợi nhuận và đầu tư: xác định lợi nhuận kỳ vọng, kế hoạch tái đầu tư hay chia cổ tức.
- Kịch bản rủi ro và phương án ứng phó: như thay đổi tỷ giá, giá nguyên liệu, thị trường giảm cầu,…
Nói cách khác, kế hoạch tài chính giúp doanh nghiệp chuyển mục tiêu chiến lược thành con số cụ thể, để dễ dàng đo lường và kiểm soát.
Vì sao doanh nghiệp cần có biểu mẫu chuẩn cho kế hoạch tài chính?
Biểu mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp chuẩn giúp doanh nghiệp hệ thống hóa và chuẩn hóa dữ liệu tài chính, đảm bảo việc lập kế hoạch không bị cảm tính hay thiếu nhất quán.
- Đảm bảo tính nhất quán và so sánh được
-
- Mỗi bộ phận (bán hàng, marketing, sản xuất, tài chính…) đều dùng cùng một khung biểu mẫu.
- Dữ liệu có thể được tổng hợp dễ dàng mà không phải “chắp vá” từ nhiều file Excel khác nhau, giúp ban lãnh đạo so sánh giữa các kỳ, phòng ban hoặc dự án.
-
Tiết kiệm thời gian và giảm sai sót
-
Có sẵn cấu trúc công thức và định dạng, nhân viên chỉ cần nhập dữ liệu.
-
Hạn chế nhầm lẫn khi copy-paste hoặc tính toán thủ công.
-
- Dễ dàng tích hợp và tự động hóa
-
- Biểu mẫu chuẩn là nền tảng để tích hợp với hệ thống ERP hoặc EPM (Enterprise Performance Management), giúp tự động tổng hợp, phân tích và ra quyết định nhanh.
-
Nâng cao chất lượng dự báo và quyết định
-
- Khi dữ liệu đầu vào chính xác và đồng nhất, các chỉ số như ROI, ROA, EBITDA, cash flow forecast trở nên đáng tin cậy hơn.
- Giúp ban điều hành có cái nhìn tức thời và toàn diện về sức khỏe tài chính doanh nghiệp.
Mục tiêu của việc lập kế hoạch tài chính trong doanh nghiệp?
Lập kế hoạch tài chính không chỉ là việc dự toán chi phí hay lợi nhuận, mà là nền tảng để doanh nghiệp quản trị hiệu quả, ra quyết định chính xác và duy trì tăng trưởng bền vững. Khi có biểu mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp rõ ràng sẽ mang lại những mục tiêu cốt lõi sau:
Hỗ trợ ra quyết định dựa trên dữ liệu (Data-driven Decision Making)
- Khi toàn bộ doanh thu, chi phí, ngân sách và lợi nhuận đều được lượng hóa, ban lãnh đạo có thể ra quyết định dựa trên số liệu thực tế, thay vì cảm tính.
- Ví dụ: lựa chọn đầu tư vào sản phẩm nào, nên mở rộng chi cho marketing ở kênh nào, hay khi nào cần cắt giảm chi phí vận hành.
- Nhờ kế hoạch tài chính, doanh nghiệp dễ dàng mô phỏng nhiều kịch bản kinh doanh (scenario planning) và đánh giá tác động của từng quyết định đến kết quả tài chính.
Với Bizzi, dữ liệu chi tiêu và dòng tiền được cập nhật tự động, giúp nhà quản lý nhìn thấy “bức tranh tài chính” theo thời gian thực.
Giảm rủi ro thiếu vốn hoặc chi vượt ngân sách
Một kế hoạch tài chính chặt chẽ giúp doanh nghiệp xác định rõ nhu cầu vốn ngắn hạn và dài hạn, từ đó chủ động trong việc vay – huy động – phân bổ nguồn lực. Đồng thời, việc dự toán và giám sát chi phí giúp ngăn ngừa tình trạng chi vượt ngân sách, thiếu hụt dòng tiền hoặc mất khả năng thanh toán. Đây là yếu tố sống còn với các doanh nghiệp tăng trưởng nhanh hoặc có nhiều dự án song song.
Bizzi cho phép doanh nghiệp thiết lập hạn mức ngân sách cho từng phòng ban hoặc dự án, đồng thời tự động cảnh báo khi có dấu hiệu vượt ngưỡng chi tiêu.
Là cơ sở để thiết lập KPI và kế hoạch vận hành
Kế hoạch tài chính là nền tảng để chuyển mục tiêu chiến lược thành chỉ tiêu cụ thể (KPI) cho từng bộ phận: doanh thu, biên lợi nhuận, chi phí marketing, chi phí sản xuất, v.v. Từ đó, doanh nghiệp có thể đo lường hiệu quả thực thi, phát hiện sớm sai lệch và điều chỉnh kế hoạch kịp thời. Đây cũng là cơ sở để phối hợp giữa các phòng ban – tài chính, bán hàng, marketing, vận hành – trong cùng một định hướng ngân sách.
Tóm lại, mục tiêu của việc tạo bảng kế hoạch tài chính doanh nghiệp là giúp doanh nghiệp dự báo chính xác – kiểm soát chặt chẽ – và ra quyết định nhanh chóng dựa trên dữ liệu. Khi kết hợp cùng Bizzi, doanh nghiệp có thể tối ưu nguồn vốn và thúc đẩy tăng trưởng bền vững nhờ vào:
- Phân bổ ngân sách chi tiết theo phòng ban/dự án.
- Theo dõi chi tiêu thực tế theo thời gian thực.
- Cảnh báo vượt ngân sách tức thì.
Cách Lập Biểu Mẫu Kế Hoạch Tài Chính Doanh Nghiệp
Biểu mẫu kế hoạch tài chính là công cụ giúp doanh nghiệp lập kế hoạch – giám sát – và đánh giá hiệu quả tài chính một cách hệ thống. Một biểu mẫu hoàn chỉnh thường bao gồm 5 bảng chính, tương ứng với chuỗi hoạt động tài chính cốt lõi: Doanh thu – Chi phí – Lợi nhuận – Dòng tiền – Đầu tư (CAPEX).
Doanh thu: Dự báo theo sản phẩm, khu vực
Đây là phần mở đầu và quan trọng nhất của kế hoạch tài chính nhằm mục tiêu ước tính chính xác nguồn thu trong kỳ, làm cơ sở cho việc lập kế hoạch chi phí và dòng tiền.
Doanh nghiệp cần dự báo doanh thu theo sản phẩm, dịch vụ, nhóm khách hàng hoặc khu vực địa lý, dựa trên:
- Dữ liệu bán hàng quá khứ.
- Xu hướng thị trường và kế hoạch marketing.
- Mùa vụ hoặc chiến dịch ra mắt sản phẩm mới.
Chi phí: Kế hoạch chi phí hoạt động, nhân sự, marketing
Phần chi phí trên bảng kế hoạch tài chính doanh nghiệp thể hiện toàn bộ ngân sách vận hành mà doanh nghiệp dự kiến chi ra trong kỳ, bao gồm:
- Chi phí hoạt động (OPEX): văn phòng, logistics, bảo trì, tiện ích,…
- Chi phí nhân sự: lương, thưởng, phúc lợi, đào tạo,…
- Chi phí marketing & bán hàng: quảng cáo, khuyến mãi, sự kiện, hoa hồng,…
Việc lập kế hoạch chi phí giúp doanh nghiệp:
- Kiểm soát tỷ lệ chi tiêu so với doanh thu (Cost Ratio).
- Tránh vượt ngân sách hoặc phân bổ sai ưu tiên.
Trên Bizzi Expense, từng khoản chi được gắn với ngân sách phòng ban/dự án và tự động cảnh báo khi có dấu hiệu vượt mức.
Lợi nhuận: Mục tiêu lợi nhuận gộp và ròng
Đây là chỉ số đo hiệu quả kinh doanh cốt lõi, phản ánh năng lực tạo giá trị của doanh nghiệp. Việc đặt mục tiêu lợi nhuận rõ ràng giúp doanh nghiệp dễ dàng liên kết với KPI và kế hoạch thưởng cho từng bộ phận.
Dựa trên dữ liệu doanh thu và chi phí, biểu mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp sẽ tính ra:
- Lợi nhuận gộp (Gross Profit): Doanh thu – Giá vốn hàng bán (COGS).
- Lợi nhuận ròng (Net Profit): Sau khi trừ toàn bộ chi phí vận hành, tài chính, thuế.
Dòng tiền: Thu – Chi định kỳ, Dự báo dòng tiền ròng
Phần dòng tiền (Cash Flow) giúp đảm bảo doanh nghiệp luôn duy trì khả năng thanh toán và dự phòng vốn lưu động. Phân tích dòng tiền giúp phát hiện sớm rủi ro thiếu hụt vốn, nhất là trong các kỳ cao điểm sản xuất hoặc chi marketing lớn.
- Cấu trúc dòng tiền bao gồm:
- Dòng tiền vào (Cash In): từ doanh thu, hoàn thuế, vốn đầu tư.
- Dòng tiền ra (Cash Out): chi phí, trả nợ, mua sắm tài sản, cổ tức.
- Dòng tiền ròng (Net Cash Flow): chênh lệch thu – chi theo tháng hoặc quý.
Đầu tư (CAPEX): Kế hoạch mua sắm, mở rộng sản xuất
CAPEX (Capital Expenditure) là phần ghi nhận các khoản đầu tư dài hạn như:
- Mua máy móc, thiết bị, công nghệ.
- Nâng cấp cơ sở hạ tầng, mở chi nhánh mới.
Lập kế hoạch CAPEX giúp doanh nghiệp đánh giá khả năng hoàn vốn (ROI) và dòng tiền đầu tư, tránh tình trạng “vung tay quá trán” trong mở rộng. Đồng thời, nó tạo cơ sở cho kế hoạch khấu hao, ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận ròng trong tương lai.
Bizzi hỗ trợ doanh nghiệp quản lý danh mục chi tiêu và theo dõi trạng thái phê duyệt, đảm bảo chi tiêu đúng quy trình và đúng ngân sách.
Tóm lại, một biểu mẫu kế hoạch tài chính chuẩn không chỉ là bảng số liệu, mà là bộ công cụ quản trị toàn diện giúp doanh nghiệp:
- Dự báo chính xác doanh thu – chi phí – lợi nhuận.
- Kiểm soát ngân sách và dòng tiền hiệu quả.
- Lập kế hoạch đầu tư chiến lược minh bạch.
Bizzi Expense giúp kế hoạch quản lý chi phí trở thành công cụ vận hành sống động, không chỉ nằm trên file Excel, doanh nghiệp có thể:
- Thực hiện toàn bộ quy trình lập kế hoạch tài chính ngay trên nền tảng số.
- Tự động hóa việc theo dõi chi tiêu, cập nhật dữ liệu và cảnh báo vượt ngân sách theo thời gian thực.
Biểu mẫu kế hoạch tài chính theo ngành và quy mô doanh nghiệp
Không có một biểu mẫu tài chính “chuẩn chung” cho mọi doanh nghiệp. Mỗi ngành nghề và quy mô hoạt động sẽ có đặc thù khác nhau về cách quản lý chi phí, dòng tiền, và đầu tư. Vì vậy, việc tùy chỉnh biểu mẫu kế hoạch tài chính là yếu tố then chốt giúp doanh nghiệp kiểm soát chi tiêu và duy trì dòng tiền lành mạnh.
- Tải miễn phí các biểu mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp bằng excel tại đây
Ngành Sản Xuất (Manufacturing)
Đặc thù: Chu kỳ sản xuất – tồn kho – bán hàng liên tục, cần cân đối giữa năng lực sản xuất và nhu cầu thị trường.
Biểu mẫu cần tập trung vào:
- PSI (Production – Sales – Inventory): quản lý kế hoạch sản xuất, dự báo bán hàng và mức tồn kho tối ưu.
- Chi phí nguyên vật liệu và nhân công: theo dõi tỷ lệ hao hụt, biến động giá đầu vào.
- Kế hoạch CAPEX: đầu tư máy móc, dây chuyền sản xuất.
Với Bizzi Expense, doanh nghiệp có thể theo dõi chi phí mua hàng, bảo trì máy móc, và ngân sách sản xuất theo thời gian thực – giảm tồn kho ứ đọng và chi phí lãng phí.
Ngành Bán Lẻ (Retail)
Đặc thù: Đa điểm bán, dòng tiền thu – chi liên tục, cần giám sát doanh thu và chi phí theo từng cửa hàng.
Biểu mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp nên bao gồm:
- Doanh thu theo chi nhánh/kênh bán: cửa hàng, online, đại lý.
- Chi phí vận hành từng điểm bán: thuê mặt bằng, nhân sự, trưng bày, khuyến mãi.
- Báo cáo lợi nhuận chi nhánh: xác định chi nhánh hiệu quả và điểm cần tối ưu.
Bizzi giúp tự động hợp nhất dữ liệu chi tiêu từ nhiều chi nhánh, hỗ trợ cảnh báo vượt ngân sách và phân tích hiệu suất từng cửa hàng.
Startup (Khởi nghiệp)
Đặc thù: Nguồn vốn hạn chế, ưu tiên quản lý chi phí vận hành và thời gian “runway” (thời gian doanh nghiệp có thể duy trì hoạt động với lượng tiền hiện có).
Biểu mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp tập trung vào:
- Kế hoạch chi phí vận hành (OPEX): nhân sự, marketing, công nghệ.
- Runway & Burn Rate: theo dõi tốc độ “đốt tiền” và số tháng duy trì vốn.
- Dự toán đầu tư và gọi vốn: xác định điểm hòa vốn và nhu cầu huy động vốn tiếp theo.
Bizzi Expense giúp startup tự động hóa quản lý chi tiêu, tránh chi vượt giới hạn và tối ưu ngân sách để kéo dài runway mà không cần đội tài chính phức tạp.
Doanh Nghiệp Vừa Và Nhỏ (SME)
Đặc thù: Cần biểu mẫu linh hoạt, dễ cập nhật và dễ hiểu, không yêu cầu đội ngũ kế toán lớn.
Bảng kế hoạch tài chính doanh nghiệp nên có:
- Ngân sách tổng hợp đơn giản: doanh thu – chi phí – lợi nhuận.
- Theo dõi chi tiêu thực tế vs kế hoạch: cập nhật hàng tháng.
- Báo cáo dòng tiền ngắn hạn: giúp chủ doanh nghiệp kiểm soát thanh khoản.
Bizzi Expense cung cấp biểu mẫu quản lý chi phí chuẩn chuẩn, cho phép SME nhập dữ liệu trực tiếp trên nền tảng hoặc từ Excel, hệ thống sẽ tự động đối chiếu và cảnh báo vượt ngân sách.
Tập Đoàn / Doanh Nghiệp Đa Công Ty (Group / Corporation)
Đặc thù: Có nhiều công ty con hoặc đơn vị kinh doanh, cần hợp nhất dữ liệu tài chính và kế hoạch ngân sách tổng thể.
Biểu mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp cần đáp ứng:
- Kế hoạch tài chính từng công ty con.
- Hợp nhất kế hoạch toàn tập đoàn (Consolidated Planning).
- Theo dõi dòng tiền tập trung và luân chuyển nội bộ (Intercompany).
Bizzi ARM (Account Receivable & Management) cho phép doanh nghiệp hợp nhất công nợ, thu – chi, và kế hoạch tài chính của nhiều công ty con, đảm bảo dữ liệu thống nhất và minh bạch trên toàn hệ thống.
Tóm lại, mỗi ngành, mỗi quy mô doanh nghiệp đều cần một biểu mẫu kế hoạch tài chính riêng, nhưng mục tiêu chung là:
- Kiểm soát chi phí chặt chẽ.
- Duy trì dòng tiền ổn định.
- Ra quyết định dựa trên dữ liệu thực tế.
Khi được số hóa trên Bizzi Expense và Bizzi ARM, doanh nghiệp có thể:
- Quản lý ngân sách, chi tiêu và công nợ trên một nền tảng thống nhất.
- Theo dõi, cảnh báo và điều chỉnh kế hoạch theo thời gian thực.
- Biến biểu mẫu tài chính thành công cụ vận hành thông minh – không chỉ là bảng tính tĩnh trên Excel.
Tự động hóa biểu mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp -– từ Excel đến hệ thống EPM
Trong hầu hết doanh nghiệp, Excel là điểm khởi đầu cho mọi kế hoạch tài chính. Tuy nhiên, khi quy mô mở rộng, lượng dữ liệu tăng lên và nhu cầu dự báo nhanh hơn, Excel dần trở nên quá tải, thiếu tính kiểm soát và khó hợp nhất dữ liệu.
Đó là lúc doanh nghiệp cần chuyển đổi sang hệ thống EPM (Enterprise Performance Management) – nền tảng quản trị hiệu suất tài chính hiện đại, giúp tự động hóa hoàn toàn quy trình lập kế hoạch, dự báo và hợp nhất tài chính.
Giai đoạn Excel – Linh hoạt nhưng dễ lỗi
Excel phù hợp cho doanh nghiệp nhỏ hoặc giai đoạn đầu, nhưng khi quy mô doanh thu vượt 200 tỷ đồng/năm và có đội FP&A riêng, chuyển sang EPM là bước đi tất yếu.
- Ưu điểm:
- Dễ sử dụng, quen thuộc với mọi nhân viên tài chính.
- Linh hoạt trong việc xây dựng biểu mẫu, công thức, và kịch bản dự báo.
- Hạn chế:
- Dữ liệu phân tán: mỗi phòng ban một file, khó tổng hợp.
- Sai số cao: lỗi công thức, nhập liệu, hoặc ghi đè dữ liệu.
- Thiếu khả năng theo dõi lịch sử chỉnh sửa và phiên bản.
- Mất nhiều thời gian để tổng hợp và kiểm tra trước mỗi kỳ ngân sách.
Khi nào doanh nghiệp nên chuyển sang hệ thống EPM?
Khi doanh nghiệp cần:
- Dự báo nhanh và đa kịch bản (What-if Scenario).
- Hợp nhất kế hoạch từ nhiều đơn vị hoặc công ty con.
- Tự động hóa quy trình budgeting & forecasting.
- Đảm bảo tính minh bạch, kiểm soát phiên bản và phê duyệt.
EPM minh bạch dữ liệu không chỉ thay thế Excel, mà chuẩn hóa toàn bộ quy trình lập kế hoạch tài chính, giúp CFO và đội FP&A tập trung vào phân tích và ra quyết định chiến lược thay vì xử lý số liệu thủ công.
Đối với doanh nghiệp có doanh thu >200 tỷ/năm, hoặc đã có bộ phận FP&A → nên cân nhắc triển khai EPM như Sactona, để:
- Chuẩn hóa quy trình lập kế hoạch tài chính.
- Tăng tốc dự báo và ra quyết định.
- Giảm sai sót, nâng cao minh bạch dữ liệu.
Giới thiệu phần mềm Sactona – Giải pháp EPM chuẩn Nhật Bản
Sactona là phần mềm EPM (Enterprise Performance Management) do Outlook Consulting – công ty tư vấn quản trị tài chính hàng đầu Nhật Bản – phát triển. Với hơn 25 năm kinh nghiệm triển khai cho các tập đoàn như Panasonic, Fujifilm, LIXIL, Marubeni, Outlook Consulting đã giúp hàng trăm doanh nghiệp tự động hóa hoàn toàn quy trình lập kế hoạch, dự báo và hợp nhất tài chính.
Tại Việt Nam, Bizzi là đối tác độc quyền triển khai và hỗ trợ Sactona, mang đến một giải pháp chuẩn Nhật Bản – nhưng tối ưu cho thị trường Việt.
Ưu điểm nổi bật của Sactona:
| Tính năng | Lợi ích |
| Giao diện Excel quen thuộc | Người dùng tài chính có thể làm việc ngay mà không cần học lại hệ thống mới. |
| Chi phí hợp lý, triển khai nhanh | Thời gian triển khai ngắn hơn 50% so với các phần mềm EPM khác. |
| Tự động hóa Budgeting, Forecasting, Consolidation | Giảm tới 70% thời gian tổng hợp dữ liệu và lập kế hoạch. |
| Không phụ thuộc IT | Đội FP&A có thể tự điều chỉnh biểu mẫu, công thức, phân quyền mà không cần lập trình. |
| ROI nhanh | Hầu hết doanh nghiệp đạt hoàn vốn (Return on Investment) chỉ sau 12 tháng triển khai. |
Bizzi và Outlook Consulting cung cấp gói tư vấn – triển khai – đào tạo trọn gói, giúp doanh nghiệp Việt chuyển đổi mượt mà từ Excel sang EPM mà không phá vỡ quy trình vận hành hiện có.
Lợi ích khi chuẩn hóa biểu mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp
Chuẩn hóa biểu mẫu kế hoạch tài chính giúp doanh nghiệp kiểm soát chi phí, dự báo chính xác và ra quyết định nhanh hơn dựa trên dữ liệu tin cậy.
Lợi ích nổi bật:
- Rút ngắn thời gian lập ngân sách: quy trình thống nhất, loại bỏ thao tác lặp.
- Giảm sai sót thủ công: dữ liệu được nhập một lần, dùng xuyên suốt giữa các bộ phận.
- Tăng độ minh bạch dữ liệu: dễ dàng kiểm tra, so sánh, và đối chiếu giữa các kỳ kế hoạch.
- Hỗ trợ quyết định chiến lược: cung cấp thông tin tài chính nhất quán, phục vụ forecasting và scenario planning.
Câu hỏi thường gặp về biểu mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp
Dưới đây là phần giải đáp thắc mắc về cách lập, tải mẫu kế hoạch tài chính và phần mềm hỗ trợ lập kế hoạch ngân sách hiệu quả.
1. Tải mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp ở đâu?
Bạn có thể tải miễn phí các biểu mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp bằng excel tại đây
2. Biểu mẫu kế hoạch tài chính khác gì với báo cáo tài chính?
- Biểu mẫu kế hoạch tài chính: dùng để dự báo và lập kế hoạch tương lai (doanh thu, chi phí, dòng tiền).
- Báo cáo tài chính: phản ánh kết quả đã xảy ra trong kỳ.
→ Hai công cụ này bổ trợ nhau để giúp doanh nghiệp vừa nhìn lại quá khứ, vừa dự đoán tương lai.
3. Khi nào doanh nghiệp nên dùng EPM?
Khi cần hợp nhất dữ liệu nhiều phòng ban hoặc công ty con, lập dự báo tài chính phức tạp, hoặc đánh giá nhiều kịch bản (what-if) để hỗ trợ quyết định chiến lược.
4. Sactona EPM có phù hợp với doanh nghiệp vừa không?
Có – đặc biệt với doanh nghiệp doanh thu trên 200 tỷ đồng, đã có bộ phận FP&A và đang cần chuẩn hóa, tự động hóa kế hoạch tài chính.
Tối ưu kế hoạch tài chính doanh nghiệp với Bizzi
Trong bối cảnh doanh nghiệp cần ra quyết định nhanh, minh bạch và chính xác hơn, Bizzi mang đến giải pháp tự động hóa tài chính toàn diện, giúp doanh nghiệp tự động hóa quy trình lập kế hoạch, kiểm soát ngân sách và chi tiêu hiệu quả – hướng đến quản trị tài chính minh bạch và tăng trưởng bền vững.
Hệ thống cho phép doanh nghiệp lập và kiểm soát kế hoạch tài chính một cách chủ động, giúp:
- Chuẩn hóa biểu mẫu kế hoạch & ngân sách, dễ theo dõi và đối chiếu.
- Tăng minh bạch và kiểm soát chi phí theo phòng ban, dự án hoặc chi nhánh.
- Cảnh báo rủi ro vượt ngân sách, tối ưu dòng tiền và hiệu suất sử dụng vốn.
Với doanh nghiệp đã bước sang giai đoạn tăng trưởng mạnh, cần dự báo tài chính đa chiều hoặc hợp nhất dữ liệu nhiều đơn vị, Bizzi gợi ý doanh nghiệp sử dụng Sactona – giải pháp quản trị hiệu suất tài chính theo chuẩn Nhật Bản, được thiết kế riêng cho doanh nghiệp doanh thu từ 200 tỷ đồng trở lên.
Kết luận
Tóm lại, một biểu mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp chuẩn không chỉ giúp doanh nghiệp “ghi chép con số”, mà còn là hệ thống tư duy quản trị tài chính chuyên nghiệp, giúp doanh nghiệp chủ động – minh bạch – tăng trưởng bền vững.
Excel là công cụ lập kế hoạch. EPM là hệ thống quản trị tài chính thông minh. Khi doanh nghiệp lớn dần, chuyển từ Excel sang EPM không chỉ là nâng cấp công cụ, mà là bước tiến trong năng lực quản trị tài chính chiến lược.
Để trải nghiệm giải pháp Sactona và nhận tư vấn chuyên biệt cho doanh nghiệp của bạn, đăng ký ngay tại đây!