Tìm ra giải pháp tài chính doanh nghiệp được xem là mối quan tâm hàng đầu của các nhà lãnh đạo, đặc biệt trong thời kỳ khó khăn, bởi rắc rối tài chính có thể dẫn đến đình trệ sản xuất, sa thải nhân viên,…Tài chính là huyết mạch của doanh nghiệp, để tăng trưởng vững vàng, doanh nghiệp cần chủ động rà soát, tái cấu trúc dòng tiền và chuẩn bị các kế hoạch tài chính hợp lý ngay từ đầu năm.
Cùng Bizzi tìm hiểu kỹ hơn về nguyên nhân – thách thức đe doạ đến “sức khoẻ” tài chính, từ đó tìm ra giải pháp tài chính doanh nghiệp tối ưu, phù hợp nhất.
Các nguyên nhân khiến nhà quản lý tìm đến giải pháp tài chính doanh nghiệp
Trong bối cảnh kinh tế khó khăn, nhiều doanh nghiệp đối mặt với thách thức lớn về tài chính, chủ yếu đến từ các nguyên nhân sau:
Khó khăn trong tiếp cận nguồn vốn tín dụng
Các doanh nghiệp thường gặp trở ngại khi vay vốn ngân hàng do không đáp ứng đủ điều kiện như tài sản đảm bảo không đủ, kinh doanh thua lỗ, không quản lý được dòng tiền. Ngân hàng không thể tự ý hạ chuẩn cho vay mà vẫn phải tuân thủ quy định để đảm bảo quản trị rủi ro. Đặc biệt, các doanh nghiệp nhỏ và vừa, dù được ưu tiên chính sách lãi suất trần, nhưng thường thiếu minh bạch về tài chính và không đủ khả năng trả nợ các khoản đã cơ cấu lại.
Nguồn lực doanh nghiệp cạn kiệt và năng lực quản trị hạn chế
Kinh tế khó khăn khiến nguồn lực doanh nghiệp bị cạn kiệt, dẫn đến việc không đủ điều kiện vay vốn. Bên cạnh đó, nhiều doanh nghiệp, đặc biệt là doanh nghiệp nhỏ và vừa, có quy mô nhỏ, năng lực tài chính và trình độ quản trị còn hạn chế, thiếu phương án kinh doanh khả thi, số liệu tài chính thiếu minh bạch hoặc không chính xác.
Các vướng mắc pháp lý về tài sản đảm bảo
Nhiều doanh nghiệp có tài sản thế chấp nhưng gặp vướng mắc pháp lý như chưa có giấy chứng nhận, nằm trong quy hoạch treo hoặc có tranh chấp, dẫn đến không đủ điều kiện vay vốn.
Quản lý dòng tiền kém hiệu quả và chi phí vận hành cao
Việc không kiểm soát tốt dòng tiền dễ dẫn đến tình trạng thiếu hụt vốn, ảnh hưởng đến hoạt động sản xuất kinh doanh. Đồng thời, lợi nhuận thấp có thể do doanh nghiệp không kiểm soát tốt chi phí vận hành.
Với những khó khăn và rào cản trên, giải pháp tài chính doanh nghiệp – tập hợp các biện pháp và công cụ được áp dụng để quản lý, tối ưu và huy động nguồn lực tài chính nhằm đảm bảo hoạt động ổn định, sinh lời và phát triển bền vững của doanh nghiệp.
4 nhóm giải pháp giúp quản lý tài chính doanh nghiệp hiệu quả
Giải pháp tài chính doanh nghiệp không chỉ là tìm nguồn vốn, mà còn là quản lý, tối ưu, phân tích và bảo vệ dòng tiền. Việc lựa chọn giải pháp phù hợp phụ thuộc vào quy mô, giai đoạn phát triển và ngành nghề của doanh nghiệp.
Kiểm soát dòng tiền và công nợ hiệu quả
Dòng tiền là “huyết mạch” của doanh nghiệp. Giải pháp tài chính doanh nghiệp được đề xuất gồm có:
- Cắt giảm chi phí để giảm tỷ lệ “xói mòn” tiền mặt khi nhận thấy không đủ tiền thanh toán hóa đơn.
- Lập dự báo ngân quỹ và dự báo các khoản phải thu – chi tiền một cách khoa học để chủ động trong quá trình thanh toán.
- Xây dựng quy trình quản lý và thu hồi công nợ, phân loại khách hàng, áp dụng chiết khấu thanh toán và thời gian trả nợ khác nhau.
- Thường xuyên cập nhật tình hình thanh toán và đối chiếu công nợ với khách hàng, đôn đốc thu hồi các khoản nợ dây dưa, kéo dài.
Bizzi cung cấp nền tảng tích hợp 30+ tính năng giúp doanh nghiệp tinh gọn và tự động hóa quy trình quản lý chi phí, thu hồi công nợ và thanh toán B2B. Với tính năng Accounts Receivable Management (ARM), Bizzi hỗ trợ:
- Nhắc nợ tự động theo kịch bản qua email, tin nhắn,
- Theo dõi và đối soát công nợ của từng khách hàng, từng nhà cung cấp, cũng như cung cấp các chỉ số như DSO và báo cáo tuổi nợ.
- Cảnh báo nợ đến hạn để doanh nghiệp chủ động.
Tối ưu hóa chi phí vận hành và nâng cao hiệu suất hoạt động
Kiểm soát chi phí tốt là giải pháp tài chính doanh nghiệp giúp tăng lợi nhuận và hiệu quả kinh doanh.
- Rà soát lại tất cả các khoản chi và tìm giải pháp tối ưu.
- Tối ưu quy trình vận hành, tự động hóa các công việc để tiết kiệm chi phí nhân sự.
- Thương lượng với nhà cung cấp để có giá nhập hàng tốt hơn.
- Nâng cao hiệu suất sử dụng tài sản bằng cách tổ chức quản lý quá trình sản xuất kinh doanh thông suốt, hạn chế thời gian nhàn rỗi của máy móc thiết bị.
- Nâng cao tính thanh khoản hàng tồn kho bằng cách xây dựng phương án mua hàng có chọn lọc, tổ chức tốt công tác nhập khẩu, vận chuyển và dự trữ hàng hóa phù hợp với nhu cầu thực tế.
- Để tăng doanh thu, cần khai thác thị trường, đẩy mạnh tìm kiếm khách hàng, áp dụng ưu đãi và thực hiện tốt dịch vụ hậu mãi.
Bizzi cung cấp Hệ thống kiểm soát chi phí toàn diện – giải pháp tài chính doanh nghiệp hiện đại bậc nhất:
- With feature Processing, reconciling and managing input invoices (IPA + 3way), Bizzi Bot sử dụng công nghệ RPA và AI để tự động tải, kiểm tra và đối soát hóa đơn (PO, GR) theo thời gian thực, cảnh báo hóa đơn rủi ro, và tích hợp API với hệ thống ERP & Kế toán hiện có.
- Business Expense Management (Bizzi Expense) cho phép thiết lập ngân sách theo phòng ban/dự án, giám sát chi tiêu so với ngân sách và cảnh báo khi vượt hạn mức. Hệ thống phê duyệt chi tiêu tự động giúp đẩy nhanh quá trình duyệt, theo dõi chi phí theo thời gian thực và tạo báo cáo chi tiết.
- Business Travel Management (Bizzi Travel) help đặt vé máy bay tự động, quản lý và theo dõi tất cả các khoản chi tiêu công tác, đặt hạn mức chi tiêu, và tạo báo cáo chi phí công tác.
Huy động vốn linh hoạt và đa dạng kênh tài chính
Dù quản lý tài chính tốt, doanh nghiệp vẫn cần vốn để mở rộng sản xuất, đầu tư.
- Sử dụng các gói vay tín chấp để bổ sung vốn nhanh mà không cần thế chấp tài sản.
- Tận dụng các nền tảng kết nối tài chính để dễ dàng tiếp cận nguồn vốn từ nhiều ngân hàng và tổ chức tài chính uy tín, với thủ tục đơn giản và thời gian duyệt vay nhanh chóng (5 phút đăng ký, 1 ngày duyệt vay).
- Xem xét cho thuê tài chính là một kênh huy động vốn phù hợp, đặc biệt đối với các doanh nghiệp nhỏ và siêu nhỏ hoặc doanh nghiệp có vốn mỏng. Các ưu điểm của thuê tài chính bao gồm không cần tài sản thế chấp, tỷ lệ cấp tín dụng lên đến 95%, thời gian thuê kéo dài trên 05 năm và chấp nhận cả xe đã qua sử dụng.
- Xây dựng chiến lược huy động vốn phù hợp, tạo niềm tin cho các nơi cung ứng vốn bằng cách nâng cao uy tín, ổn định chỉ tiêu tài chính và thanh toán nợ đúng hạn.
Bizzi Financing is an online financial platform designed to connect businesses with investors, bringing loan solutions fast and efficient. In particular, Bizzi Financing focuses on supporting small and medium-sized enterprises (SMEs) to access capital easily, simply, and conveniently. With the goal of promoting the development of businesses, Bizzi Financing provides a flexible lending platform with outstanding advantages.
Advantages of Bizzi Financing:
- Quy trình nhanh chóng và đơn giản: Doanh nghiệp chỉ cần đăng ký trực tuyến, sau đó hệ thống sẽ tự động xử lý hồ sơ và thông báo kết quả xét duyệt.
- Lãi suất cạnh tranh: Bizzi Financing cam kết cung cấp mức lãi suất hợp lý, giúp doanh nghiệp tiết kiệm chi phí vay vốn.
- Dịch vụ tư vấn tài chính chuyên nghiệp: Bizzi Financing không chỉ cung cấp dịch vụ vay vốn mà còn hỗ trợ tư vấn tài chính để giúp doanh nghiệp tối ưu hóa việc sử dụng vốn.
Với các ưu điểm trên, Bizzi Financing chính là giải pháp hỗ trợ vay vốn hoàn hảo cho các doanh nghiệp, đặc biệt là các doanh nghiệp nhỏ và vừa đang tìm kiếm một giải pháp vay nhanh chóng, đơn giản và hiệu quả trong thời đại số. Hãy thử trải nghiệm ngay Bizzi Financing và mở ra cơ hội phát triển mới cho doanh nghiệp của bạn!
Tuân thủ pháp luật và nâng cao năng lực quản trị
Tuân thủ các quy định pháp luật và nâng cao năng lực quản trị là nền tảng của sự ổn định trong các giải pháp tài chính doanh nghiệp .
- Hoàn thành đúng hạn việc đóng các khoản thuế theo luật định.
- Thẳng thắn về tình hình tài chính khi tìm kiếm khoản vay mới để tránh hành vi gian lận tài chính.
- Nắm bắt các nguyên tắc cơ bản trong hoạt động kế toán và tham khảo ý kiến của kế toán thành thạo.
- Đầu tư phần mềm kế toán tốt nhất cho doanh nghiệp và thiết lập chính sách kiểm tra, kiểm soát nội bộ để chống gian lận.
- Duy trì và cập nhật báo cáo dòng tiền hàng tháng, chuẩn bị financial report hàng tháng.
- Giữ tài khoản kinh doanh riêng biệt với tài khoản cá nhân.
- Hoàn thiện công tác quản lý, sắp xếp và tổ chức bộ máy tinh gọn, nâng cao năng lực điều hành của cán bộ quản lý thông qua đào tạo và nâng cao trình độ chuyên môn.
Electronic invoice (B-invoice) của Bizzi giúp doanh nghiệp tạo hóa đơn điện tử theo chuẩn quy định của cơ quan thuế (XML/PDF), với các mẫu hóa đơn tùy chỉnh và khả năng xuất hóa đơn hàng loạt. Hệ thống kết nối trực tiếp với cơ quan thuế để xác thực hóa đơn và lưu trữ hóa đơn tối thiểu 10 năm, đảm bảo tuân thủ pháp luật.
Ứng dụng công nghệ – giải pháp tài chính doanh nghiệp thông minh
Chuyển đổi số và ứng dụng công nghệ thông tin là xu thế tất yếu, mang lại hiệu quả vượt trội trong quản lý tài chính.
Lợi ích của chuyển đổi số – giải pháp tài chính doanh nghiệp hàng đầu
Ứng dụng công nghệ giúp tiết giảm expense, giảm thủ tục giấy tờ, biến hệ thống quản trị doanh nghiệp thành một tổng thể thống nhất, dễ sử dụng, cung cấp đầy đủ các thông số cần thiết cho nghiệp vụ kế toán.
Các giải pháp công nghệ nổi bật (ERP, AI, RPA)
Các giải pháp phần mềm quản lý tổng thể doanh nghiệp (ERP) đã và đang được nhiều doanh nghiệp sử dụng để quản lý tài chính nói riêng và hoạt động kinh doanh nói chung.
Bizzi – Trợ lý AI mang đến giải pháp tài chính doanh nghiệp toàn diện cho phòng tài chính kế toán:
- Bizzi được định vị là trợ lý AI cho phòng tài chính – kế toán trong việc tự động hóa quy trình thu – chi.
- Sử dụng Bizzi Bot với công nghệ RPA và AI để tự động xử lý hóa đơn đầu vào, kiểm tra, đối soát và lưu trữ hóa đơn.
- Hệ thống có khả năng tích hợp API với các phần mềm kế toán và hệ thống quản lý doanh nghiệp (ERP) hiện có, đồng bộ dữ liệu và cung cấp thông tin cập nhật về chi tiêu.
- Tự động giám sát chi tiêu so với ngân sách đã phân bổ và cảnh báo khi vượt ngân sách.
- Tự động hóa quản lý công nợ và nhắc nợ, giúp doanh nghiệp thu hồi vốn nhanh chóng và hiệu quả.
Conclude
Rắc rối tài chính là “cơn ác mộng” nhưng luôn có cách giải quyết nếu doanh nghiệp có năng lực quản trị tài chính và xử lý tình huống tốt. Việc chủ động áp dụng các giải pháp tài chính doanh nghiệp toàn diện, từ cơ cấu lại hoạt động, tối ưu hóa chi phí, đa dạng hóa nguồn vốn, đến tăng cường minh bạch.
Đồng thời, ứng dụng công nghệ tài chính như Bizzi không chỉ đơn thuần là số hóa quy trình kế toán – hóa đơn, mà còn giúp doanh nghiệp nâng tầm quản trị, tiết kiệm thời gian, chi phí và sẵn sàng phát triển bứt phá trong mọi hoàn cảnh.
Doanh nghiệp hiện đại không chỉ cần bán hàng tốt, mà còn phải quản trị tài chính linh hoạt và chuẩn mực. Giải pháp như Bizzi giúp bạn không bỏ lỡ cơ hội kinh doanh – và sẵn sàng bứt phá mạnh mẽ trong bất kỳ hoàn cảnh nào.
- Link to register for a trial of Bizzi products: https://bizzi.vn/dang-ky-dung-thu/
- Schedule a demo: https://bizzi.vn/dat-lich-demo/
