Tái cấu trúc doanh nghiệp: Lọc máu bẩn, bơm máu sạch – Bí quyết từ chuyên gia tài chính Lê Trung Nam

Dấu hiệu cảnh báo sức khỏe tài chính suy yếu – Đừng để “mất bò mới lo làm chuồng”

Một doanh nghiệp có sức khỏe tài chính yếu sẽ có những dấu hiệu rõ ràng như thiếu tiền mặt, phải xoay sở để thanh toán các khoản nợ, mất uy tín với các đối tác và mất đi nhân sự giỏi.

Đặc biệt, thiếu tiền mặt là một trong những dấu hiệu rõ ràng nhất cho thấy sức khỏe tài chính của doanh nghiệp đang gặp vấn đề. Tuy nhiên, nhiều doanh nghiệp lại chỉ tập trung vào lợi nhuận trên sổ sách mà bỏ qua yếu tố quan trọng này.

Chuyên gia Lê Trung Nam chia sẻ: “Doanh nghiệp làm ăn có lãi nhưng mà lãi trên sổ sách rất là nhiều. Cuối cùng vì không có tiền mà để thanh toán những khoản nợ đến hạn mà phải bị phát mãi tài sản và gần như là những nỗ lực trước đó trở nên là vô nghĩa.”

Để tránh rơi vào tình trạng “nước đến chân mới nhảy”, doanh nghiệp cần thường xuyên theo dõi các chỉ số tài chính quan trọng như:

• Tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu cao: cho thấy doanh nghiệp đang phụ thuộc nhiều vào các khoản vay để tài trợ cho hoạt động kinh doanh, làm tăng rủi ro tài chính.
• Vòng quay vốn lưu động chậm: có nghĩa là doanh nghiệp đang gặp khó khăn trong việc chuyển đổi tài sản thành tiền mặt để thanh toán các khoản nợ ngắn hạn.
• Giảm doanh thu và lợi nhuận: dấu hiệu rõ ràng nhất cho thấy hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp đang gặp khó khăn.

Việc này giống như việc kiểm tra sức khỏe định kỳ, giúp phát hiện sớm các dấu hiệu bất thường và có biện pháp can thiệp kịp thời.

“Bác sĩ” tài chính – Không chỉ là “kê đơn thuốc”

Vai trò của chuyên gia tư vấn tài chính trong quá trình tái cấu trúc doanh nghiệp không chỉ đơn thuần là đưa ra các giải pháp tài chính. Họ còn là người đồng hành cùng doanh nghiệp, giúp doanh nghiệp thấu hiểu vấn đề, tìm ra nguyên nhân gốc rễ và xây dựng chiến lược phát triển bền vững.

Cố vấn tài chính đóng vai trò như “bác sĩ” giúp doanh nghiệp “chữa bệnh” tài chính. Ở trong trường hợp này, một chuyên gia tư vấn tài chính giỏi không chỉ có kiến thức chuyên môn sâu rộng, mà còn phải có khả năng giao tiếp, đàm phán và thuyết phục các bên liên quan. Họ giúp doanh nghiệp xử lý các vấn đề về con số, đồng thời đàm phán với các chủ nợ, nhà cung cấp và ngân hàng để tìm ra giải pháp tốt nhất cho doanh nghiệp.

Khi nào nên “từ chối chữa bệnh”?

Không phải lúc nào chuyên gia tư vấn tài chính cũng có thể “cứu” được doanh nghiệp. Có những trường hợp “bệnh” đã quá nặng, không còn khả năng cứu chữa.

Chuyên gia Lê Trung Nam cho biết, ông đã từng từ chối những doanh nghiệp đã ở giai đoạn quá muộn, không còn thời gian để xử lý, hoặc có cấu trúc quản lý quá phức tạp, không có người ra quyết định dứt khoát. Khi không có sự đồng thuận giữa các bên liên quan, thì việc tái cấu trúc cũng trở nên khó khăn.

Quyết định từ chối nhận tái cấu trúc một doanh nghiệp không phải là điều dễ dàng đối với bất kỳ chuyên gia tư vấn nào. Tuy nhiên, trong một số trường hợp, việc từ chối là cần thiết để tránh gây ra những hậu quả tiêu cực cho cả hai bên.

Vì vậy, việc lựa chọn đúng thời điểm và tìm kiếm sự hỗ trợ từ chuyên gia tư vấn tài chính là rất quan trọng. Đừng để đến khi “bệnh” đã trở nặng mới tìm đến “bác sĩ”, lúc đó có thể đã quá muộn.

Nắm bắt “thời gian vàng” để tái cấu trúc doanh nghiệp

Thời gian là yếu tố quan trọng trong tái cấu trúc doanh nghiệp. Càng phát hiện sớm các vấn đề và có biện pháp can thiệp kịp thời, doanh nghiệp càng có cơ hội phục hồi cao. Tuy nhiên, “thời gian vàng” này không có một tiêu chí cụ thể nào, mà phụ thuộc vào tình hình dòng tiền của từng doanh nghiệp.

Vì vậy, việc lựa chọn đúng thời điểm và tìm kiếm sự hỗ trợ từ chuyên gia tư vấn tài chính là rất quan trọng. Đừng để đến khi “bệnh” đã trở nặng mới tìm đến “bác sĩ”, lúc đó có thể đã quá muộn.

Làm sao tìm đúng “bác sĩ”, tránh gặp “lang băm”?

Để tìm được cố vấn tài chính phù hợp, doanh nghiệp nên tham khảo ý kiến từ những người có kinh nghiệm, tìm hiểu về chuyên môn của cố vấn và xây dựng niềm tin thông qua quá trình tiếp xúc, trao đổi.

Ông Lê Trung Nam khuyên doanh nghiệp nên tìm “bác sĩ gia đình” ngay cả khi đang khỏe mạnh, để khi có vấn đề phát sinh, có thể liên hệ ngay lập tức.

Doanh nghiệp kiểm tra sức khỏe tài chính định kỳ như thế nào?

Việc kiểm tra sức khỏe tài chính định kỳ giống như việc khám sức khỏe định kỳ của con người, giúp phát hiện sớm các vấn đề tiềm ẩn và có biện pháp khắc phục kịp thời.

Đối với các doanh nghiệp nhỏ và vừa (SME), việc thuê một giám đốc tài chính riêng có thể là một gánh nặng về chi phí. Tuy nhiên, họ vẫn có thể tự theo dõi sức khỏe tài chính của mình bằng cách xây dựng hệ thống báo cáo minh bạch, rõ ràng và tách bạch giữa tiền của chủ doanh nghiệp và tiền của công ty.

• Phân tích báo cáo tài chính: Đây là cách đơn giản nhất để doanh nghiệp có cái nhìn tổng quan về tình hình tài chính của mình.
• Sử dụng các chỉ số tài chính: Các chỉ số tài chính như tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu, vòng quay vốn lưu động, tỷ suất lợi nhuận… có thể giúp doanh nghiệp đánh giá hiệu quả hoạt động kinh doanh và phát hiện các vấn đề tiềm ẩn.

Ngoài ra, các doanh nghiệp SME cũng có thể nhờ đến sự tư vấn của các chuyên gia tài chính định kỳ để có cái nhìn khách quan và độc lập về tình hình tài chính của mình.

Tầm quan trọng của dữ liệu: “Kim chỉ nam” cho quyết định kinh doanh

Dữ liệu là “nguồn sống” của doanh nghiệp, là nền tảng để đánh giá và đưa ra quyết định trong tái cấu trúc doanh nghiệp. Do đó, việc xây dựng hệ thống dữ liệu chính xác và đầy đủ là vô cùng quan trọng.

Ông Lê Trung Nam nhấn mạnh, bước đầu tiên chuyên gia tài chính cần làm là lấy số liệu thật sự của doanh nghiệp. Tất cả những cái gì doanh nghiệp có. Và nếu như họ chưa có một hệ thống đàng hoàng mà có sổ theo dõi vẫn hoạt động tốt, thì công ty vẫn nên xây dựng một hệ thống chuẩn chỉnh.

Nói tóm lại, việc xây dựng và quản lý hệ thống dữ liệu hiệu quả là một yếu tố không thể thiếu đối với bất kỳ doanh nghiệp nào. Các doanh nghiệp có thể sử dụng các phần mềm quản lý, ERP hoặc các công cụ phân tích dữ liệu để thu thập, xử lý và phân tích dữ liệu một cách khoa học và hiệu quả.

Lời kết

Tái cấu trúc doanh nghiệp là một quá trình phức tạp và đòi hỏi sự kiên trì, nỗ lực từ cả doanh nghiệp và cố vấn tài chính. Tuy nhiên, với sự chuẩn bị kỹ lưỡng, lựa chọn đúng “bác sĩ” và nắm bắt “thời gian vàng”, doanh nghiệp hoàn toàn có thể vượt qua khó khăn và đạt được thành công khi quản trị dòng tiền một cách hiệu quả.