Tối ưu hóa vốn lưu động: Chìa khóa của tính thanh khoản, khả năng sinh lời và chống chịu

Quản lý vốn lưu động hiệu quả là yếu tố tối quan trọng đối với sự ổn định và phát triển của bất kỳ doanh nghiệp nào. Bằng cách tối ưu hóa vốn lưu động, các doanh nghiệp có thể tận hưởng nhiều lợi ích đáng kể:

• Tăng cường tính thanh khoản: Đảm bảo doanh nghiệp có đủ tiền mặt để thanh toán hóa đơn đúng hạn, thực hiện nghĩa vụ tài chính và nắm bắt các cơ hội kinh doanh mới.
• Giảm chi phí vốn: Giảm nhu cầu vay nợ bên ngoài, giúp tiết kiệm đáng kể tiền lãi suất.
• Nâng cao khả năng chống chịu: Tạo ra một đệm tài chính để giúp doanh nghiệp vượt qua những thời kỳ kinh tế khó khăn và đảm bảo hoạt động kinh doanh liên tục.
• Tăng hiệu quả hoạt động: Quản lý vốn lưu động chặt chẽ dẫn đến kiểm soát hàng tồn kho tốt hơn, cải thiện hiệu suất thu tiền và rút ngắn thời gian xử lý đơn hàng, mang lại hiệu suất hoạt động tổng thể tốt hơn.
• Tăng giá trị doanh nghiệp: Các doanh nghiệp có vốn lưu động được tối ưu hóa thường được đánh giá cao hơn bởi các nhà đầu tư và đối tác, vì nó cho thấy sự ổn định tài chính và khả năng sinh lời cao.

Chiến lược tối ưu hóa vốn lưu động thúc đẩy sức khỏe tài chính doanh nghiệp

Vốn lưu động đóng vai trò cốt yếu trong việc duy trì sức khỏe tài chính của doanh nghiệp, đảm bảo thanh toán các nghĩa vụ ngắn hạn và thúc đẩy tăng trưởng bền vững. Để tối ưu hóa vốn lưu động, các doanh nghiệp có thể triển khai nhiều chiến lược hiệu quả, bao gồm:

• Quản lý hàng tồn kho hiệu quả: Đánh giá mức hàng tồn kho tối ưu để tránh tình trạng mất giá hoặc tồn kho quá mức. Các doanh nghiệp có thể thực hiện kiểm kê thường xuyên, cải thiện quy trình đặt hàng và áp dụng các hệ thống quản lý tồn kho tiên tiến.
• Điều kiện thanh toán có lợi: Đàm phán thời gian thanh toán dài hơn với nhà cung cấp để giảm áp lực về dòng tiền. Ngược lại, doanh nghiệp có thể cung cấp các động lực khuyến khích khách hàng thanh toán sớm, như chiết khấu hoặc chương trình khách hàng thân thiết.
• Tăng tốc thu tiền: Triển khai các công cụ tự động hóa thanh toán để xử lý hóa đơn nhanh hơn. Cung cấp cho khách hàng nhiều lựa chọn thanh toán linh hoạt và theo dõi các khoản phải thu chặt chẽ để xác định các khoản chậm trả và hành động kịp thời.
• Giảm chi tiêu vốn: Đánh giá kỹ lưỡng các kế hoạch chi tiêu vốn để xác định các dự án có khả năng tạo ra lợi nhuận cao nhất. Chỉ đầu tư vào những dự án thiết yếu và có tiềm năng nâng cao hiệu quả hoạt động hoặc tạo ra doanh thu trong tương lai.
• Quản lý nợ chiến lược: Duy trì các mối quan hệ mạnh mẽ với các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác để đảm bảo tiếp cận nguồn vốn khi cần thiết. Khám phá các nguồn tài trợ thay thế, chẳng hạn như trái phiếu phát hành riêng hoặc tín dụng thương mại, để đa dạng hóa nguồn vốn và giảm rủi ro tài chính.

Chuẩn bị cho năm 2024

Năm 2024 chuẩn bị trở thành một phép thử cam go dành cho các doanh nghiệp trên toàn cầu, với những thách thức kinh tế đang chờ đợi họ. Bối cảnh bất ổn kinh tế dai dẳng, lạm phát leo thang và cạnh tranh khốc liệt dự kiến sẽ làm cạn kiệt đáng kể vốn lưu động, thách thức khả năng phục hồi tài chính của các doanh nghiệp.

Trước ngưỡng cửa giai đoạn khó khăn này, các doanh nghiệp cần chủ động hành động ngay từ bây giờ để tối ưu hóa hiệu quả sử dụng vốn lưu động, đảm bảo khả năng ứng phó với những biến động thị trường không thể đoán trước. Các biện pháp như quản lý chặt chẽ chuỗi cung ứng, thương lượng lại các điều khoản thanh toán và tăng cường kỷ luật tài chính sẽ đóng vai trò then chốt trong việc duy trì tính thanh khoản và khả năng tiếp cận nguồn vốn.

Ngoài ra, các doanh nghiệp nên cân nhắc đa dạng hóa nguồn tài trợ, khám phá các lựa chọn thay thế truyền thống để tạo đệm an toàn cho nguồn tiền mặt của mình. Kết hợp các chiến lược này với tầm nhìn chiến lược và khả năng thích ứng linh hoạt, các doanh nghiệp có thể vượt qua những thách thức của năm 2024 và định vị mình để gặt hái thành công trong dài hạn.

Giải pháp tối ưu hóa vốn lưu động cho doanh nghiệp mới nhất 2024

Quản lý hàng tồn kho hiệu quả

•  Áp dụng hệ thống kiểm kê định kỳ để theo dõi hàng tồn kho chính xác.
•  Sử dụng phương pháp theo dõi FIFO (nhập trước, xuất trước) hoặc LIFO (nhập sau, xuất trước) để tối ưu hóa giá vốn hàng bán.
•  Đàm phán các điều khoản chiết khấu với nhà cung cấp để giảm chi phí lưu kho.

Tối ưu hóa chu kỳ tiền mặt

•  Nhanh chóng gửi hóa đơn và thực hiện theo công việc thu nợ.
•  Cung cấp các ưu đãi chiết khấu thanh toán sớm để khuyến khích khách hàng thanh toán kịp thời.
• Thương lượng các điều khoản thanh toán linh hoạt với nhà cung cấp để kéo dài chu kỳ thanh toán.

Quản lý công nợ phải thu chặt chẽ

• Theo dõi nợ phải thu chặt chẽ và thực hiện các biện pháp thu nợ sớm cho các khoản nợ quá hạn.
• Sử dụng dịch vụ thu nợ của bên thứ ba để hỗ trợ trong việc thu hồi tiền chưa thanh toán.
• Cân nhắc bán nợ phải thu cho các công ty chuyên thu nợ để chuyển rủi ro tín dụng.

Quản lý nợ phải trả hiệu quả

•  Thương lượng các điều khoản thanh toán dài hơn với nhà cung cấp khi có thể.
•  Sử dụng phương pháp thanh toán vừa đủ thời gian để tận dụng các điều khoản chiết khấu.
•  Cân nhắc sử dụng tín dụng kép để mở rộng thời gian thanh toán cho các khoản thanh toán lớn

Tối ưu hóa vòng quay hàng tồn kho

•  Tăng tốc độ bán hàng bằng cách cung cấp dịch vụ khách hàng tuyệt vời và tiếp thị hiệu quả.
•  Tập trung vào bán các sản phẩm chuyển động nhanh và loại bỏ các sản phẩm ứ đọng.
•  Đàm phán các điều khoản vận chuyển nhanh hơn với các nhà cung cấp.

Sử dụng tài trợ từ bên ngoài

• Cân nhắc các tùy chọn tài trợ như tín dụng mua hàng, cho vay trả góp và tài trợ dựa trên tài sản để bổ sung vốn lưu động.
•  Khám phá các nguồn tài trợ chính phủ hoặc quỹ đầu tư mạo hiểm có thể cung cấp vốn.

Chiến lược lập kế hoạch tài chính toàn diện

•  Dự báo nhu cầu vốn lưu động chính xác để tránh thiếu hụt hoặc dư thừa tiền mặt.
•  Xác định các nguy cơ tiềm ẩn và có kế hoạch giảm thiểu để bảo vệ sức khỏe tài chính.
•  Theo dõi hiệu suất vốn lưu động thường xuyên và điều chỉnh các chiến lược khi cần thiết.

Kết luận

Trong bối cảnh kinh tế ngày càng không chắc chắn, tối ưu hóa vốn lưu động đóng vai trò quan trọng hơn bao giờ hết. Bằng cách thực hiện các chiến lược hiệu quả, doanh nghiệp có thể tăng cường tính thanh khoản, giảm chi phí, tăng khả năng chống chịu và đặt mình vào vị thế thành công trong năm 2024 và hơn thế nữa. Nhớ mãi, “tiền mặt là vua”, và những doanh nghiệp quản lý tốt vốn lưu động của mình sẽ có vị thế vững chắc để đối mặt với những thách thức sắp tới.

_______________________

Các doanh nghiệp có thể tìm đến sự hỗ trợ của công cụ giúp quản lý công nợ chặt chẽ với phần mềm xuất hóa đơn – theo dõi công nợ và đối soát công nợ tự động 3 trong 1 của Bizzi. Cụ thể: 

Xuất hóa đơn điện tử 

✅ Phát hành hóa đơn điện tử đáp ứng 100% nghiệp vụ 

✅ Hơn 100+ mẫu hóa đơn theo nhu cầu quản trị của các doanh nghiệp

Theo dõi công nợ TỰ ĐỘNG 

✅ Tự động theo dõi công nợ, cập nhật tình trạng công nợ thời gian thực.

✅ Tự động gửi email nhắc nợ khi tới hạn theo quy trình thu hồi nợ của doanh nghiệp.

✅ Tự động thông báo và tạo hỗ trợ thu hồi nợ cho sale và kế toán.

✅ Giám sát quá trình thu hồi nợ của nhân viên, theo dõi lịch sử thu nợ khách hàng.

Đối soát công nợ TỰ ĐỘNG 

✅ Đối soát công nợ, sao kê khách hàng với hóa đơn tương ứng 

✅ Đa dạng mẫu báo cáo kinh doanh đa chiều, minh bạch, chính xác với dữ liệu tức thời 

Bên cạnh đó, Bizzi hỗ trợ doanh nghiệp tiếp cận mở rộng nguồn vốn thông qua nền tảng kết nối tài trợ vốn Bizzi Financing. Với giải pháp này doanh nghiệp có thể: 

✅ Kết nối đa dạng đối tác tài chính đáp ứng ĐẦY ĐỦ nhu cầu bổ sung vốn của doanh nghiệp.

✅ Đa dạng hình thức cấp vốn, chủ động lựa chọn sản phẩm vay vốn phù hợp: tài trợ vốn lưu động, tài trợ vốn ứng tước hóa đơn, tài trợ vốn thanh toán cho Vendor (Seller).

✅ Chủ động lựa chọn Funder phù hợp.

✅ Tiết kiệm chi phí vận hành, lãi phí cạnh tranh. Lãi suất chỉ từ 0,7%/tháng.  

✅ Theo dõi quản lý hóa đơn, công nợ, hạn mức và số dư trên 1 nền tảng.

✅ Thủ tục – hồ sơ đơn giản, nộp online 100%.

✅ Quy trình nhanh gọn, không yêu cầu tài khoản thế chấp, hoàn tất trong 5 phút, nhận kết quả đánh giá đủ điều kiện vay trong vòng 30s. 

✅ Tỷ lệ giải ngân tối đa 100% hóa đơn.

✅ Bizzi kết nối hỗ trợ vốn cho các Khách hàng/đại lý của công ty để thanh toán tiền hàng đúng hạn cho công ty, giúp công ty tăng doanh số bán hàng.