Trong thời đại bùng nổ công nghệ, cụm từ “AI” (Trí tuệ nhân tạo) đã trở nên quen thuộc với hầu hết mọi người. Tuy nhiên, việc ứng dụng AI vào thực tế, đặc biệt là trong lĩnh vực tài chính – kế toán, vẫn còn là một câu chuyện dang dở. Hãy cùng Bizzi tìm hiểu tại sao hầu hết các nhóm tài chính vẫn không ứng dụng Ai nhé!
Nhóm tài chính vẫn không ứng dụng AI: Cơ hội hay thách thức?
Dạo gần đây, AI là cụm từ phổ biến mà ai cũng biết, nhưng để ứng dụng công nghệ AI vào công việc thì chưa phải là thông lệ tiêu chuẩn cho các nhóm tài chính kế toán.
Để chắc chắn, hai phần ba các nhà lãnh đạo tài chính được Gartner khảo sát cho biết họ đang sử dụng hoặc tích cực lên kế hoạch sử dụng AI hoặc machine learning (máy học) trong các bộ phận của họ. Nhưng cho đến nay chỉ có 39% đã làm như vậy và 30% chưa có kế hoạch sử dụng AI trong chức năng tài chính.
Gartner cho rằng các CFO có vai trò quan trọng trong việc thấm nhuần văn hóa chấp nhận và tận dụng các khả năng của AI.
“Các tổ chức tài chính AI thành công nhất nắm lấy và truyền bá AI ở cấp độ C-suite và nhúng các nhóm khoa học dữ liệu vào các bộ phận tài chính trong khi tránh phụ thuộc vào bên thứ ba”, Mark McDonald, nhà phân tích giám đốc cấp cao của Gartner cho biết.
Ông nhấn mạnh rằng tối đa hóa lợi ích của AI đòi hỏi nhân viên tài chính phải giữ một tâm trí cởi mở về tác động tiềm năng của nó đối với lực lượng lao động. “Chỉ khi nhân viên nắm lấy AI như một đồng nghiệp chứ không phải là mối đe dọa đối với công việc của họ, các tổ chức mới thấy khả năng và mức độ thành công cao nhất”, McDonald nói.
Với những khảo sát và con số thực tế cho thấy một sự mâu thuẫn đáng ngạc nhiên giữa nhận thức và hành động của nhóm tài chính trong việc ứng dụng AI. Vậy đâu là nguyên nhân khiến các nhóm tài chính vẫn còn chần chừ trước “cơn sốt” AI?
Vì sao AI còn “chậm chân” trong ngành tài chính?
Ngành tài chính đang đứng trước ngưỡng cửa của một cuộc cách mạng mang tên Trí tuệ nhân tạo (AI). Tiềm năng to lớn mà AI mang lại hứa hẹn sẽ thay đổi hoàn toàn cách thức hoạt động, nâng tầm hiệu quả và mở ra những cơ hội mới cho ngành. Tuy nhiên, bên cạnh những hứa hẹn, việc áp dụng AI trong lĩnh vực này cũng đang gặp phải nhiều thách thức và rào cản cần được giải quyết.
Nhiều lý do dẫn đến việc ứng dụng AI trong lĩnh vực tài chính còn chậm chạp, bao gồm:
- Thiếu hiểu biết về lợi ích của AI: Nhiều nhà lãnh đạo tài chính vẫn chưa nhận thức đầy đủ về tiềm năng to lớn mà AI có thể mang lại cho tổ chức của họ. Họ chưa hiểu rõ AI có thể tự động hóa các tác vụ tẻ nhạt, giải phóng thời gian cho nhân viên để tập trung vào những công việc có giá trị gia tăng cao hơn, cũng như hỗ trợ đưa ra quyết định sáng suốt dựa trên phân tích dữ liệu chuyên sâu.
- Lo ngại về tác động đến việc làm: Nỗi ám ảnh về việc AI sẽ “cướp đi công việc” của con người luôn hiện hữu, khiến nhiều nhân viên tài chính lo lắng về nguy cơ mất việc. Tuy nhiên, cần nhìn nhận một cách khách quan rằng AI sẽ tạo ra nhiều cơ hội làm việc mới, đòi hỏi kỹ năng cao hơn và giúp nâng cao năng lực cho nhân viên hiện có.
- Khó khăn trong việc triển khai AI: Việc triển khai AI đòi hỏi nguồn lực tài chính và kỹ thuật đáng kể. Các tổ chức tài chính cần có cơ sở hạ tầng và đội ngũ chuyên môn có trình độ để triển khai và duy trì các hệ thống AI hiệu quả.
Tuy nhiên, tiềm năng mà AI mang lại cho lĩnh vực tài chính là vô cùng to lớn, bởi AI có thể:
- Tự động hóa các tác vụ thủ công: AI có thể tự động hóa nhiều tác vụ thủ công, lặp đi lặp lại, giúp giải phóng nhân lực để tập trung vào những công việc đòi hỏi chuyên môn và tư duy cao hơn.
- Nâng cao hiệu quả hoạt động: Nhờ khả năng phân tích dữ liệu nhanh chóng và chính xác, AI giúp đưa ra các quyết định sáng suốt, tối ưu hóa quy trình hoạt động, giảm chi phí và nâng cao lợi nhuận cho doanh nghiệp.
- Cải thiện trải nghiệm khách hàng: AI có thể cá nhân hóa dịch vụ tài chính, cung cấp các giải pháp phù hợp với nhu cầu và mong muốn của từng khách hàng, từ đó nâng cao trải nghiệm và sự hài lòng của khách hàng.
- Phát hiện gian lận và rủi ro: AI có khả năng phát hiện các hành vi gian lận, rủi ro tiềm ẩn một cách hiệu quả, giúp bảo vệ tài sản và danh tiếng cho tổ chức tài chính.
Mặc dù còn nhiều thách thức, tiềm năng của AI trong ngành tài chính là vô cùng to lớn. Các tổ chức tài chính cần thay đổi tư duy, chủ động ứng dụng AI để nâng cao hiệu quả hoạt động, mang lại lợi ích cho khách hàng và thúc đẩy sự phát triển chung của ngành.
Chiến lược thành công khi ứng dụng AI
Gartner cho biết họ đã xác định được một số đặc điểm của các tổ chức tài chính thành công nhất sử dụng AI hiện nay. Gartner viết trong báo cáo khảo sát của mình. “Những nỗ lực nhỏ hơn cũng dễ hiểu hơn cho nhân viên, khiến họ dễ dàng chấp nhận hơn.”
Tuy nhiên, kết quả biến đổi cần có thời gian. “Chỉ với năng lực AI tăng lên, một tổ chức mới có thể giải quyết các trường hợp sử dụng phức tạp, cụ thể của công ty và biến đổi như dự báo, lập kế hoạch kịch bản và hỗ trợ cho những quyết định phức tạp”, Gartner viết. Nhiều trường hợp thất bại khi cố gắng sử dụng vượt quá năng lực AI có sẵn.”
Gartner cũng lưu ý rằng khoa học dữ liệu đã nổi lên như một vai trò mới trong tài chính, với phần lớn các nhóm tài chính sử dụng nó. Trong khi số lượng nhân viên như vậy từng được coi là “rủi ro và phù phiếm”, các nhóm tài chính hiện đại thường sử dụng các nhà khoa học dữ liệu cho dù họ có tận dụng AI hay không.
Gartner khuyến nghị các bộ phận tài chính theo đuổi một cách tiếp cận cân bằng trong việc giảng dạy khoa học dữ liệu cơ bản cho nhân viên hiện có và thuê các chuyên gia phân tích dữ liệu chuyên nghiệp được đào tạo bài bản. “Các nhà khoa học dữ liệu chuyên nghiệp mới được tuyển dụng cung cấp năng lực kỹ thuật, trong khi các nhân viên dữ liệu được đào tạo nội bộ đảm bảo các giải pháp phục vụ các yêu cầu tài chính cụ thể phù hợp với quy trình làm việc hiện có”, Gartner viết.
McDonald tiếp tục khuyên các bộ phận tài chính nên “đưa các nhà khoa học dữ liệu đến gần với các quy trình và con người sẽ đào tạo AI, đảm bảo những người đó hiểu rằng AI có thể làm cho công việc của họ dễ dàng hơn và cho họ thời gian cần thiết để tạo ra kết quả biến đổi”.
Gartner dự đoán rằng đến năm 2026, các tổ chức tài chính có hơn ba năm đầu tư vào kỹ năng AI sẽ tăng gấp đôi năng suất so với các tổ chức không có kỹ năng AI. Do đó, các tổ chức tài chính cần bắt đầu lên kế hoạch để áp dụng AI ngay hôm nay.
Cũng vào năm 2026, Gartner cho biết, AI và tự động hóa sẽ dẫn đến 50% tổng số nhân viên mới được tuyển dụng bởi các chức năng tài chính doanh nghiệp hoạt động hàng đầu có nền tảng khác ngoài tài chính hoặc kế toán.
Để triển khai AI thành công, các tổ chức tài chính cần:
- Nâng cao nhận thức về lợi ích của AI: Các nhà lãnh đạo tài chính cần giáo dục nhân viên của họ về lợi ích của AI và cách nó có thể được sử dụng để cải thiện hiệu quả hoạt động.
- Phát triển chiến lược AI: Các tổ chức tài chính cần phát triển một chiến lược rõ ràng về cách họ sẽ triển khai và sử dụng AI.
- Đầu tư vào cơ sở hạ tầng và chuyên môn: Các tổ chức tài chính cần đầu tư vào cơ sở hạ tầng và chuyên môn cần thiết để triển khai và duy trì các hệ thống AI.
- Quản lý thay đổi hiệu quả: Các tổ chức tài chính cần quản lý thay đổi hiệu quả để đảm bảo rằng nhân viên của họ được hỗ trợ trong quá trình chuyển đổi sang AI.
Bằng cách thực hiện các bước này, các tổ chức tài chính có thể tận dụng AI để cải thiện hiệu quả hoạt động, quản lý rủi ro tốt hơn và tăng cường trải nghiệm khách hàng.
Ví dụ về ứng dụng AI trong ngành tài chính
- Ngân hàng JPMorgan Chase sử dụng AI để phát hiện gian lận thẻ tín dụng.
- Công ty bảo hiểm AIG sử dụng AI để đánh giá rủi ro bảo hiểm.
- Công ty quản lý quỹ Fidelity Investments sử dụng AI để chọn cổ phiếu và trái phiếu.
AI là một công cụ mạnh mẽ có thể giúp các tổ chức tài chính cải thiện hiệu quả hoạt động, quản lý rủi ro tốt hơn và tăng cường trải nghiệm khách hàng. Mặc dù vẫn còn một số thách thức cần giải quyết, nhưng các tổ chức tài chính nên bắt đầu lên kế hoạch để áp dụng AI ngay hôm nay để tận dụng những lợi ích mà nó mang lại.
Theo dõi Bizzi để nhanh chóng nhận thông tin mới nhất:
- Facebook: https://www.facebook.com/bizzivietnam
- Linkedin: https://www.linkedin.com/company/bizzi-vietnam/
- Youtube: https://www.youtube.com/@bizzivietnam
