Quản lý tài chính bằng file Excel là một phương pháp phổ biến, đặc biệt với cá nhân hoặc doanh nghiệp nhỏ, hỗ trợ đắc lực cho công tác quản trị & điều hành. Bài viết này của Bizzi sẽ tổng hơn 18 mẫu file excel quản lý tài chính doanh nghiệp ứng dụng cao nhất.
Mẫu file excel quản lý tài chính doanh nghiệp
Dựa trên thông tin từ các nguồn đã cung cấp, dưới đây là tổng hợp tên các mẫu file Excel quản trị tài chính doanh nghiệp và thu chi:
-
File Excel quản lý tài chính công ty
Mẫu kế hoạch tài chính bằng Excel kèm theo kế hoạch kinh doanh đơn giản là tài liệu tổng hợp dành cho doanh nghiệp nhỏ và startup. Nội dung bao gồm: Thông tin doanh nghiệp: Mô tả lịch sử, sứ mệnh và giá trị cốt lõi; Phân tích thị trường; Chiến lược kinh doanh; Kế hoạch tài chính: Tổng hợp nguồn thu, chi phí, lợi nhuận dự kiến và dòng tiền.
Tải xuống tại đây
-
File Excel quản lý sổ ghi chép công nợ quá hạn
Mẫu theo dõi công nợ phát sinh, đến hạn và quá hạn: Sử dụng file excel quản trị tài chính công ty này quản lý các báo cáo chi tiết về tình hình bán hàng, thu tiền của nhân viên Sales; tình hình mua bán hàng hóa đối với khách hàng & nhà cung cấp; công nợ đối với từng khách hàng,nhà cung cấp, từng đơn hàng và trong từng thời điểm.
Tải xuống tại đây
-
File Excel quản lý sổ ghi chép công nợ phải trả
Sử dụng file excel quản lý tài chính công ty này để quản lý thông tin danh mục khách hàng/ nhà cung cấp bao gồm tên, địa chỉ, số liệu khi bắt đầu sử dụng phần mềm, mã khách hàng/ nhà cung cấp, số điện thoại,…
Tải xuống tại đây
-
File Excel quản trị tài chính doanh nghiệp, dự báo tài chính
Mẫu file excel quản lý tài chính doanh nghiệp – dự báo tài chính là một trong những công cụ hữu ích để xác định và định hình chiến lược tài chính. Mẫu dự báo tài chính có thể được tùy chỉnh và điều chỉnh cho phù hợp với từng doanh nghiệp cụ thể. Các doanh nghiệp thường sử dụng các công cụ như file Excel quản trị tài chính doanh nghiệp, phần mềm tài chính hoặc các hệ thống quản lý tài chính để tạo ra các dự báo và phân tích tài chính.
Tải xuống tại đây.
-
File Excel bảng cân đối kế toán
Bảng cân đối kế toán là Báo cáo tài chính tổng hợp, việc lập bảng cân đoán kế toán nhằm phản ánh tổng quát toàn bộ giá trị tài sản hiện có và nguồn hình thành tài sản đó của doanh nghiệp tại một thời điểm nhất định. Số liệu trên Bảng cân đối kế toán cho biết toàn bộ giá trị tài sản hiện có của doanh nghiệp theo cơ cấu của tài sản và cơ cấu nguồn vốn hình thành các tài sản đó. Căn cứ vào Bảng cân đối kế toán có thể nhận xét, đánh giá khái quát tình hình tài chính của doanh nghiệp.
Tải xuống tại đây
-
File Excel phân tích điểm hòa vốn
Mẫu Excel tính điểm hòa vốn là công cụ phổ biến và đặc biệt hữu ích trong quản lý tài chính giúp nhà quản lý tính toán mức độ hiệu quả của hoạt động kinh doanh. Từ đó đưa ra những quyết định chiến lược nhằm tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý rủi ro hiệu quả.
Tải xuống tại đây
-
File Excel báo cáo lưu chuyển tiền tệ
Báo cáo lưu chuyển tiền tệ là bản báo cáo tổng hợp lại tình hình dòng tiền ra – vào của doanh nghiệp trong một thời gian nhất định. Trong Báo cáo lưu chuyển tiền tệ thể hiện những thay đổi tài sản, khả năng chuyển đổi thành tiền của tài sản cũng như khả năng thanh toán.
Tải xuống tại đây
-
File Excel Bảng báo cáo kết quả kinh doanh
Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh (hay còn gọi là bảng báo cáo lãi lỗ) là báo cáo phản ánh tình hình và kết quả hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp, bao gồm kết quả hoạt động kinh doanh chính và kết quả từ hoạt động tài chính, hoạt động khác của doanh nghiệp.
Tải xuống tại đây
-
File Excel bảng quản lý thu chi
Mẫu file Excel quản lý thu chi giúp theo dõi chi tiết các giao dịch phát sinh công ty theo ngày, tháng, năm. Việc nắm bắt các khoản tiền thu vào, chi ra như thế nào sẽ giúp công ty nắm được tình hình dòng tiền hoạt động như thế nào để có kế hoạch chi tiêu hợp lý.
Tải xuống tại đây.
-
File Excel bảng dự phòng nguồn vốn
Việc lập file Excel dự phòng nguồn vốn mang lại rất nhiều lợi ích thiết thực trong quản lý tài chính, đặc biệt với các doanh nghiệp đang chuẩn bị mở rộng, đầu tư hoặc vận hành trong môi trường biến động. Căn cứ vào số liệu, bạn có thể chủ động hơn về nguồn tiền, xác định khoản thiếu hụt vốn cũng như ra quyết định tài chính đúng thời điểm.
Tải xuống tại đây.
-
File Excel dự báo lãi – lỗ 12 tháng
Việc lập file Excel dự báo lãi – lỗ mang lại rất nhiều lợi ích thiết thực cho cả cá nhân lẫn doanh nghiệp, đặc biệt trong việc ra quyết định tài chính và lên kế hoạch kinh doanh.:Khi bạn có cả dự báo và số liệu thực tế, bạn dễ dàng: Đo lường hiệu quả hoạt động; Rút kinh nghiệm cho lần sau; Biết được mình đang “over-perform” hay “under-perform”.
Tải xuống tại đây
-
File Excel quản lý thu chi cửa hàng
Mỗi ngày, cửa hàng có thể có hàng chục, hàng trăm giao dịch được thực hiện bởi những nhân viên khác nhau theo từng ca làm việc. Khi đó, cửa hàng có thể sử dụng các file Excel quản trị tài chính doanh nghiệp để hỗ trợ theo dõi và quản lý thu chi, tránh tình trạng nhân viên trục lợi, quản lý rối rắm, dẫn đến thua lỗ thậm chí phá sản.
Tải xuống tại đây
-
File Excel quản lý thu chi bán hàng
Việc tạo mẫu bảng kê chi phí và doanh thu bán hàng đòi hỏi nhiều thời gian, công sức và kết quả có thể không được như mong muốn. Dưới đây là mẫu file Excel quản lý tài chính doanh nghiệp miễn phí về doanh thu, chi phí bán hàng mà mọi doanh nghiệp có thể tham khảo.
Tải xuống tại đây tại đây
-
File Excel kế toán nội bộ
Quản lý thu chi nội bộ bằng Excel là một công cụ hữu ích giúp doanh nghiệp kiểm soát chặt chẽ dòng tiền, giảm thiểu thất thoát ngân sách. Với mẫu file Excel kế toán nội bộ, doanh nghiệp có thể đưa ra các quyết định kinh doanh chính xác và hiệu quả hơn.
Tải xuống tại đây
-
File Excel tham khảo hỗ trợ quản lý thu chi tiền mặt
Sổ quỹ tiền mặt là loại sổ dùng cho kế toán hoặc thủ quỹ để phản ánh tình hình thu chi, sử dụng quỹ tiền mặt của doanh nghiệp. Trong kỳ kế toán, doanh nghiệp phát sinh bất kỳ khoản thu, chi tiền mặt nào đều sẽ được thủ quỹ hoặc kế toán tiền mặt ghi chép lại vào sổ quỹ tiền mặt và chịu trách nhiệm quản lý nhập, xuất quỹ này. Trường hợp xảy ra chênh lệch, thủ quỹ và kế toán cần tìm ra nguyên nhân và kiến nghị các biện pháp xử lý kịp thời.
Căn cứ để ghi sổ quỹ tiền mặt là: Phiếu chi, Phiếu thu, Hóa đơn đã được thực hiện nhập, xuất quỹ tiền mặt.
Tải xuống tại đây
-
File Excel giúp quản lý thu chi quán cà phê (Mẫu file Excel quản lý doanh thu chi phí lợi nhuận cho quán cà phê)
Tìm cách làm bảng thu chi trong Excel cho quán cà phê sẽ hỗ trợ theo dõi và kiểm soát các khoản thu chi hàng ngày. Với thiết kế đơn giản của mẫu file Excel, chủ quán có thể nhanh chóng nắm bắt được tình hình thu chi, hạn chế nhầm lẫn và quản lý quán cà phê hiệu quả.
Tải xuống tại đây
-
File Excel quản lý thu chi cá nhân
Việc quản lý thu chi cá nhân bằng file Excel giúp bạn nắm bắt được tình hình chi tiêu, cân đối giữa thu nhập, chi tiêu và khoản tiết kiệm. Mẫu file excel quản lý thu chi cá nhân đơn giản, ít trường thông tin hơn so với công ty nhưng vẫn mang lại hiệu quả cao.
>> Tải xuống tại đây
-
File Excel quản lý chi phí công trình
Mẫu file Excel quản lý chi phí công trình xây dựng là một bảng tính được thiết kế để theo dõi toàn bộ các khoản thu, chi liên quan đến dự án xây dựng. Mẫu này thường bao gồm các cột như ngày tháng, nội dung thu chi, số tiền, người thực hiện và số dư, giúp quản lý dễ dàng kiểm soát tài chính và đảm bảo minh bạch trong quá trình thực hiện công trình.
>> Tải xuống tại đây
Ưu và nhược điểm khi quản lý tài chính bằng file Excel
Quản lý tài chính bằng file Excel là một lựa chọn phổ biến, đặc biệt với các cá nhân, startup hoặc doanh nghiệp vừa và nhỏ vì tính đơn giản và linh hoạt. Tuy nhiên, Excel cũng có những giới hạn rõ ràng khi quy mô dữ liệu và nghiệp vụ tài chính ngày càng phức tạp.
Ưu điểm file excel quản lý tài chính doanh nghiệp
Sử dụng Excel để quản lý tài chính trong doanh nghiệp có một số ưu điểm nổi bật, đặc biệt phù hợp với các doanh nghiệp nhỏ, mới khởi nghiệp hoặc những doanh nghiệp cần công cụ linh hoạt, tiết kiệm chi phí. Dưới đây là các ưu điểm chính:
Miễn phí và dễ tiếp cận
- Excel thường có sẵn trên máy tính (hoặc có thể dùng Google Sheets miễn phí).
- Không cần đầu tư phần mềm tài chính chuyên nghiệp.
Tùy biến linh hoạt
- Dễ dàng tạo bảng, thêm công thức, biểu đồ theo nhu cầu riêng.
- Có thể thiết kế báo cáo tài chính, bảng dòng tiền, bảng cân đối theo ý muốn.
- Quản lý và phân tích chi phí.
- Theo dõi dòng tiền.
Kiểm soát dữ liệu hoàn toàn
- Không phụ thuộc vào bên thứ ba.
- Tự lưu trữ và bảo mật theo ý muốn.
Phù hợp với người biết cơ bản về Excel
- Với người biết dùng hàm, pivot table, data validation… có thể tạo hệ thống tài chính khá mạnh.
Có thể tích hợp với công cụ khác
- Kết hợp với Google Forms, AppSheet, hoặc xuất dữ liệu từ các phần mềm khác về Excel.
Nhược điểm file excel quản lý tài chính công ty
Bên cạnh ưu điểm miễn phí, dễ tiếp cận thì khi doanh nghiệp áp dụng Excel để quản lý tài chính, tùy thuộc vào quy mô và nhu cầu mà sẽ gặp những khó khăn như:
Không tự động hoá hoàn toàn
- Nhập dữ liệu thủ công dễ gây sai sót và mất thời gian.
- Không thể tự động đồng bộ với ngân hàng, ví điện tử hoặc phần mềm kế toán.
- Yêu cầu kiến thức về hàm tính toán.
Khó kiểm soát khi dữ liệu lớn, phức tạp
- Khi khối lượng giao dịch lớn hoặc có nhiều sheet, file dễ rối và khó truy xuất thông tin.
- Rủi ro hỏng file, lỗi công thức cao nếu không có kỹ năng Excel tốt.
Thiếu tính năng nâng cao
- Không có nhắc nhở hóa đơn, phân tích chi tiêu theo thói quen, dự báo tài chính như các app tài chính chuyên dụng.
Không phù hợp với nhóm đông người
- Khó làm việc nhóm cùng lúc (trừ khi dùng Google Sheets nhưng vẫn hạn chế).
- Khó kiểm soát ai chỉnh gì nếu không có hệ thống phân quyền.
Bảo mật kém hơn hệ thống chuyên dụng
- Dễ bị sao chép, chỉnh sửa trái phép nếu không có biện pháp bảo mật (như đặt mật khẩu, mã hóa file…).
- Không an toàn và bảo mật bằng phần mềm chuyên dụng.
Khi nào nên sử dụng phần mềm quản lý tài chính
Việc chuyển từ quản lý tài chính truyền thống bằng Excel sang sử dụng phần mềm quản lý tài chính chuyên nghiệp là bước nâng cấp cần thiết khi doanh nghiệp hoặc cá nhân bắt đầu mở rộng quy mô và cần tính chính xác, tự động, và an toàn cao hơn.
Khi khối lượng dữ liệu ngày càng lớn
- Excel dễ bị rối hoặc chậm khi làm việc với hàng ngàn dòng dữ liệu, nhiều sheet.
- Việc tìm kiếm, lọc, tổng hợp dữ liệu trở nên tốn thời gian.
=> Sử dụng phần mềm giúp quản lý tự động, lưu trữ tập trung và dễ truy xuất.
Khi cần nhiều người cùng thao tác (làm việc nhóm)
- Excel offline rất khó phối hợp nếu có nhiều kế toán, quản lý cùng truy cập.
- Dễ xảy ra lỗi ghi đè, mất dữ liệu hoặc phiên bản không đồng bộ.
=> Phần mềm tài chính có chức năng phân quyền rõ ràng, ai làm gì đều được lưu vết.
Khi cần báo cáo nhanh, trực quan, chuyên sâu
- Excel phải làm thủ công biểu đồ, bảng tổng hợp.
- Khó để có các báo cáo tài chính đúng chuẩn (P&L, balance sheet, cash flow…) mà không tốn công.
=> Phần mềm cho phép xuất báo cáo tự động chỉ với vài thao tác — chuẩn mực, đẹp mắt, dễ phân tích.
Khi cần bảo mật & sao lưu
- File Excel dễ bị mất, hỏng, xóa nhầm nếu không sao lưu.
- Nếu đặt pass thì vẫn có rủi ro bị bẻ khóa nếu chia sẻ qua email hoặc drive.
=> Phần mềm thường có cơ chế backup tự động, bảo mật cloud cao hơn.
Khi có nhu cầu tích hợp với hệ thống khác
- Excel không thể tích hợp với POS, CRM, sàn thương mại điện tử, ngân hàng…
=> Phần mềm hiện đại có thể đồng bộ đơn hàng, hóa đơn, thanh toán, giúp tiết kiệm hàng giờ nhập liệu thủ công.
Khi bạn muốn tuân thủ quy định kế toán hoặc thuế
- Với doanh nghiệp có kiểm toán, việc lưu trữ bằng Excel không còn đủ tiêu chuẩn.
=> Phần mềm thường có các mẫu biểu đúng chuẩn theo thông tư, dễ dàng cho quyết toán thuế.
Mặc dù tạo file excel quản lý tài chính doanh nghiệp đơn giản dễ thực hiện tuy nhiên về lâu dài, khi quy mô tăng kèm theo các khối lượng dữ liệu lớn, việc quản lý bằng hình thức truyền thống này sẽ gây ra nhiều bất cập, dễ dẫn đến sai sót.
Muốn tăng hiệu quả quy trình tài chính doanh nghiệp với quản lý chi phí tinh gọn, doanh nghiệp có thể ứng dụng các phần mềm quản lý chi phí. Bizzi Expense là công cụ quản lý chi phí toàn diện, hỗ trợ theo dõi, ghi nhận, báo cáo chi phí và quản lý ngân sách theo thời gian thực với quản lý chi phí tập trung.
| Quản lý bằng Excel | Dùng Bizzi Expense |
| Nhập tay, dễ sai sót | Tự động scan hóa đơn, nhận diện AI |
| Thiếu bảo mật, phân quyền yếu | Phân quyền rõ ràng, bảo mật cao |
| Không có quy trình phê duyệt | Có workflow phê duyệt thông minh |
| Mất thời gian tổng hợp | Có dashboard & báo cáo tức thì |
Bizzi cung cấp nhiều tính năng vượt trội trong việc quản trị chi phí doanh nghiệp như:
Kiểm soát chi phí chặt chẽ theo chính sách, ngân sách
- Hóa đơn và chứng từ đầy đủ, hợp lệ
- Lập ngân sách theo phòng ban, dự án và danh mục chi tiêu
- Cảnh báo khi chi phí, đề nghị thanh toán không/có vượt ngân sách
- Hiển thị báo cáo nhanh thông tin chi tiêu, cập nhật về dự chi – thực chi tập trung
- Dashboard quản lý chi phí trực quan, đa chiều theo thời gian thực trên nhiều nền tảng
Phê duyệt chứng từ thuận tiện và minh bạch
- Phê duyệt mọi lúc, mọi nơi đa nền tảng
- Thông báo nhắc duyệt để công việc không bị trì trệ
- Nắm bắt rõ tình trạng tuân thủ quy chế và ngân sách trước khi ra quyết định
- Ghi nhận lịch sử phê duyệt/từ chối với lý do xác đáng
Đơn giản hóa quy trình thu thập hóa đơn – tạo lập chi phí:
- Rút gọn thời gian nhận và kiểm tra hóa đơn – khởi tạo chi phí chỉ trong 2 chạm
- Chủ động báo cáo chi phí hàng loạt giúp tinh gọn quy trình
- Tự động điều hướng luồng duyệt theo đơn vị, quy chế, phân quyền đã thiết lập
Gửi yêu cầu công tác/tạm ứng nhanh gọn:
- Tự động tính định mức công tác
- Lên kế hoạch rõ ràng các khoản dự chi
- Dễ dàng yêu cầu các khoản tạm ứng
Kết luận
Lập kế file excel quản tài chính doanh nghiệp là việc quen thuộc và cần thiết dù trong bất cứ doanh nghiệp kinh doanh ngành nghề nào, đặc biệt là doanh nghiệp nhỏ và vừa. Excel là công cụ miễn phí, cho phép người dùng thiết lập các bảng biểu theo nhu cầu quản lý, tuy nhiên cần thao tác một cách cẩn thận và có hệ thống để tránh sai sót.
Trên đây là tổng hợp miễn phí file excel quản lý tài chính công ty, nếu doanh nghiệp đang cần tìm công cụ hỗ trợ quản lý toàn diện, tự động, hãy đăng ký dùng thử ngay Bizzi Expense. Bizzi Expense đã được tin dùng bởi nhiều công ty lớn và vừa thuộc nhiều lĩnh vực như Mondelez, kewpie, MASAN Group, Pierre Fabre
- Link đăng ký dùng thử sản phẩm của Bizzi: https://bizzi.vn/dang-ky-dung-thu/
- Đặt lịch demo: https://bizzi.vn/dat-lich-demo/
